Bà Trần Ngọc Bích, con gái của Chủ tịch Tân Hiệp Phát Trần Quý Thanh tại Tòa
Mặc dù đã xuất cảnh, nhưng sau khi có triệu tập của thư ký tòa, bà Trần Ngọc Bích, con gái của Chủ tịch Tân Hiệp Phát Trần Quý Thanh đã có mặt. Hội đồng xét xử (HĐXX) đã thẩm vấn bà Trần Ngọc Bích, người đại diện cho nhóm Tân Hiệp Phát.
Tại tòa, bà Trần Ngọc Bích khai rằng, có thời điểm giao dịch với Ngân hàng Xây dựng (VNCB) tới 6.000 tỷ đồng. Bà Bích cho hay, bà có quan hệ tín dụng với VNCB từ tháng 6/2012, lúc đó, Ngân hàng còn đang mang tên Ngân hàng Đại Tín (TrustBank).
Theo Giám đốc Tân Hiệp Phát, quan hệ giữa bà và tổ chức tín dụng này là khi Ngân hàng mời gửi tiền, bà và những người có liên quan đã gửi số tiền và bà cũng có vay tiền của ngân hàng này. Tuy nhiên, bà Bích không công nhận việc có quan hệ tín dụng với Phạm Công Danh, nguyên Chủ tịch VNCB, cũng là người đã rút ruột 5.190 tỷ đồng của nhóm Trần Ngọc Bích mà không có chứng từ và sự đồng ý của chủ tài khoản, đồng thời rút 300 tỷ đồng không có hồ sơ vay.
Bà Bích khai, đã làm việc với VNCB từ lâu nên chỉ làm việc với Hoàng Đình Quyết - nguyên Phó giám đốc VNCB Chi nhánh Sài Gòn - bị cáo trong vụ án này, không làm việc với Phạm Công Danh.
Theo bà Bích, trong thời điểm đó, bà đã có giao dịch với nhiều ngân hàng, trong đó có VNCB do ngân hàng này có lãi suất công bố cao hơn so với các ngân hàng khác, nên đến gửi tiền. Đồng thời, trong quá trình gửi tiền, bà có vay lại tiền của VNCB khi có nhu cầu bằng hình thức thế chấp sổ tiết kiệm, nhưng khoản vay luôn thấp hơn giá trị tiền đã gửi tại VNCB.
Bà Bích thừa nhận, lúc làm việc với VNCB có biết bà Phạm Thị Trang (được gọi là Trang "Phố Núi"). Khi đó, Trang giới thiệu là Giám đốc nguồn vốn VNCB. Trang biết bà Bích có nhu cầu vay, nên Trang đề nghị cho bà Bích vay lại, nhưng sau khi bà Bích vay tiền của VNCB lại được Trang đề nghị cho Trang vay lại khoản tiền bà vay được từ ngân hàng.
Theo bà Bích, số tiền này, sau khi vay lại từ VNCB rồi chuyển cho Trang vay lại và Trang có chuyển tài khoản, trong đó có Phạm Công Danh.
"Trang chỉ định gửi vào tài khoản nào thì tôi gửi tài khoản đó", bà Bích nói và khẳng định, không khi nào cho Phạm Công Danh vay, cho dù tiền đã được chuyển đến tài khoản của Danh.
Trong phiên xét xử sáng ngày 25/7, Vũ Anh Tuấn và Nguyễn Tấn Lộc đều là nhân viên giao nhận chứng từ của Tân Hiệp Phát cũng được triệu tập tại tòa. Chủ tọa yêu cầu họ trả lời về chứng từ liên quan đến sổ sách kế toán giao nhận với VNCB. Tuy nhiên, cả hai đều khẳng định, chỉ có nhiệm vụ giao nhận chứng từ mà không hề biết nội dung của những cuộc giao nhận.
Bà Bích cho biết, Vũ Anh Tuấn là người nhận hồ sơ ngân hàng giúp mình, nhưng bà không ủy nhiệm chi cho VNCB hay bất kể ai. Trong khi đó, các sao kê, ủy nhiệm chi của VNCB đều được gửi cho Vũ Anh Tuấn và Nguyễn Tấn Lộc.
Theo cáo trạng, trong tội cố ý làm trái mà Phạm Công Danh bị truy tố có hành vi tự ý chuyển đi 5.490 tỷ đồng nói trên của khách hàng là nhóm bà Trần Ngọc Bích mà không được sự đồng ý của bà Bích và các chủ tài khoản này. Trong đó, 5.190 tỷ đồng rút từ tài khoản nhóm bà Trần Bích được Danh dùng để trả cho chính nhóm này, về tài khoản của ông Trần Quý Thanh, cha ruột của bà Bích, lần 1 là 3.160 tỷ đồng và lần 2 là 2.090 tỷ đồng.
Cáo trạng của VKSND tối cao khẳng định, đây là các khoản vay luân chuyển, khoản vay sau trả cho khoản vay trước cộng với một phần Phạm Công Danh vay thêm nên các khoản vay sau sẽ nhiều hơn khoản vay trước.
Với cách thức này, từ 28/12/2012 đến 30/7/2013( tức trong vòng 7 tháng), đã có 16 lần với 122 khoản vay bằng hình thức cầm cố sổ tiết kiệm của nhóm bà Trần Ngọc Bích với tổng số tiền VNCB đã giải ngân là 17.761,5 tỷ đồng được thực hiện và các khoản vay này đã được tất toán. Sau khi các khoản vay trong nhóm 17.761 tỷ được tất toán, thì đến ngày 21/8 và 26/8, nhóm bà Trần Ngọc Bích lại vay tiếp của VNCB tổng cộng 5.190 tỷ đồng. Khoản tiền này sau khi được giải ngân vào tài khoản của Bích lại bị chuyển sang nhóm của Phạm Công Danh mà không có chữ ký của nhóm bà Trần Ngọc Bích.
Hiện nay, 124 sổ tiết kiệm (tương ứng 5.881 tỷ đồng) của nhóm bà Bích đang bị cơ quan tố tụng phong tỏa để giải quyết vụ án.
Cáo trạng của Viện KSND cũng cho thấy, tại cơ quan điều tra, Phạm Công Danh khai, để huy động được tiền gửi của nhóm bà Trần Ngọc Bích đến 5.190 tỷ đồng, bị cáo đã phải chi lãi suất vượt trần ngoài hợp đồng từ 2- 4%/năm theo từng thời điểm.
Theo đó, ông Danh nói tổng số tiền đã trả lãi ngoài cho nhóm này khoảng 2.500 tỷ đồng.
Trong phiên thẩm vấn các bị cáo ngày 22/7, trả lời tòa, bị cáo Phan Thành Mai, cựu Tổng giám đốc VNCB cũng thừa nhận, 5.190 tỷ đồng là cứu cánh của VNCB trong thời gian đầu Tập đoàn Thiên Thanh tiếp nhận ngân hàng này, đồng thời cũng là thời điểm ông Mai về làm việc tại VNCB. Vì thế, VNCB đã phải trả thêm mức lãi suất ưu tiên ngoài sổ tiết kiệm để thu hút được nguồn tiền từ nhóm của bà Bích - được xem là khách hàng VIP của VNCB.
Theo lời khai của bị cáo Mai tại tòa, để thu hút khách hàng gửi tiền vào ngân hàng, bộ phận chăm sóc khách hàng sẽ phải tự điều chỉnh tỉ lệ trả riêng cho khách (ngoài lãi suất quy định) lên tới 10% (vào năm 2013) và giảm dần trong năm sau. Toàn bộ số tiền trả ngoài này không có giấy tờ, khách hàng đến gửi tiền sẽ nhận được hoa hồng ngay lập tức.Tuy nhiên, trong quá trình điều tra, cơ quan điều tra chỉ thu thập được từ Tập đoàn Thiên Thanh một số chứng từ để trả tiền cho nhóm bà Trần Ngọc Bích khoảng 730,5 tỷ đồng. Các chứng từ này cũng không thể hiện rõ ràng việc chi lãi suất mà chỉ là chứng từ viết tay hoặc chuyển tiền thông thường, phần còn lại chi vào khoản gì Phạm Công Danh không giải thích được...
Trong phiên thẩm vấn chiều ngày 25/7, bị cáo Mai cũng thừa nhận, trước áp lực thanh khoản của VNCB, dưới sự chỉ đạo của Phạm Công Danh đã làm hợp đồng không nâng cấp Corebanking để lấy hơn 63 tỷ đồng chi ngoài cho khách hàng gửi tiền, nhưng bị cáo mong rằng đề án đó sẽ được thực hiện sau khi thanh khoản VNCB ổn định. Còn trả lời tòa trong chiều ngày 25/7, ông Phạm Công Danh trả lời không nhớ các vấn đề trên
Phiên tòa vẫn đang tiếp tục.
