Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) vừa triển khai bộ quy tắc nghiêm ngặt mới đối với các cây ATM tiền mã hóa trên toàn quốc, sau khi số liệu cho thấy thiệt hại do lừa đảo qua các thiết bị này đã lên tới 3,1 triệu đô la Úc (tương đương 2 triệu USD) chỉ trong 12 tháng qua.
Theo quy định mới có hiệu lực từ ngày 3/6, AUSTRAC đã áp đặt giới hạn giao dịch tối đa 5.000 đô la Úc (khoảng 3.250 USD) cho mỗi lần gửi và rút tiền mặt tại ATM tiền mã hóa. Đây là một trong những biện pháp kiểm soát chặt chẽ nhất từ trước đến nay đối với loại hình dịch vụ này tại Úc.
Bên cạnh giới hạn giao dịch, quy định mới còn bao gồm việc bắt buộc các nhà điều hành ATM tiền mã hóa phải đặt biển báo cảnh báo lừa đảo rõ ràng, tăng cường hệ thống giám sát giao dịch và thực hiện nghĩa vụ thẩm định khách hàng một cách toàn diện hơn.
Giám đốc điều hành AUSTRAC Brendan Thomas nhấn mạnh: "Các điều kiện được thiết kế để giúp bảo vệ cá nhân khỏi lừa đảo bằng cách ngăn cản tội phạm hướng dẫn họ đến ATM tiền mã hóa, cũng như bảo vệ doanh nghiệp khỏi việc khai thác tội phạm".
Một phát hiện đáng lo ngại từ cuộc điều tra của nhóm đặc nhiệm AUSTRAC cho thấy, hầu hết người dùng ATM tiền mã hóa là những người trên 50 tuổi, chiếm gần 72% tổng giá trị giao dịch. Điều này đặc biệt đáng quan tâm khi nhóm tuổi 60-70 chiếm tỷ lệ cao trong số các nạn nhân của hoạt động lừa đảo.
"Đó là một mối quan tâm lớn khi những người trong nhóm nhân khẩu học này chiếm tỷ lệ quá cao như khách hàng sử dụng tiền mặt để mua tiền mã hóa", ông Thomas cho biết. Nhóm đặc nhiệm được thành lập từ tháng 9 năm ngoái đã xem xét dữ liệu từ 9 nhà cung cấp ATM tiền mã hóa để đánh giá tình hình.
Dữ liệu thống kê cho thấy, các cây ATM tiền mã hóa đã có bước nhảy vọt với hơn 1.800 máy ở thời điểm hiện tại, con số đã tăng chóng mặt so với 67 máy vào thời điểm tháng 8/2022.
Cảnh sát liên bang Úc (AFP) thông báo rằng hệ thống báo cáo tội phạm mạng ReportCyber đã nhận được 150 báo cáo riêng biệt về các vụ lừa đảo liên quan đến ATM tiền mã hóa từ tháng 1/2024 đến tháng 1/2025. Chỉ huy AFP Graeme Marshall cảnh báo con số thiệt hại thực tế có thể cao hơn nhiều do nhiều nạn nhân không nhận ra họ đã bị lừa hoặc cảm thấy xấu hổ khi báo cáo.
Quy định mới về ATM tiền mã hóa là một phần trong chiến lược tổng thể của Úc nhằm tăng cường quản lý thị trường tài sản kỹ thuật số. Trong những năm gần đây, Chính phủ Úc đã thực hiện nhiều bước đi quan trọng để xây dựng khung pháp lý toàn diện cho lĩnh vực tài sản mã hóa.
AUSTRAC đã mở rộng thẩm quyền giám sát đối với các dịch vụ tài sản kỹ thuật số, yêu cầu tất cả các sàn giao dịch crypto hoạt động tại Úc phải đăng ký và tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF). Các quy định này được thiết kế để đảm bảo tính minh bạch và bảo vệ người tiêu dùng trong một thị trường đang phát triển nhanh chóng.
Các nhà cung cấp ATM tiền mã hóa hàng đầu tại Úc bao gồm Localcoin với 753 máy, Coinflip với 700 ATM và Bitcoin Depot với 182 máy sẽ phải điều chỉnh hoạt động để tuân thủ quy định mới. AUSTRAC cũng kỳ vọng các sàn giao dịch tiền mã hóa trong nước sẽ "xem xét áp đặt các giới hạn tương tự nếu họ chấp nhận tiền mặt cho các giao dịch tiền mã hóa."
Ông Thomas nhấn mạnh rằng các quy tắc mới không phải là bất biến và sẽ được điều chỉnh dựa trên hiệu quả thực tế. "Hiệu quả của những điều kiện này sẽ tiếp tục được xem xét và điều chỉnh nếu cần thiết trong khi chúng tôi làm việc với cơ quan thực thi pháp luật và các nhà cung cấp ATM để ngăn chặn bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào".