Trong giai đoạn đầu, BVSC hợp tác phân phối chứng chỉ quỹ mở của 4 đơn vị gồm Bảo Việt Fund, Dai-ichi Life Việt Nam, Mirae Asset và PVCB Capital. Danh mục sản phẩm bao gồm các quỹ cổ phiếu và quỹ trái phiếu với chiến lược đầu tư, mức độ rủi ro khác nhau, đáp ứng đa dạng nhu cầu phân bổ tài sản của nhà đầu tư.
Thông qua hệ thống mới, khách hàng có thể đăng ký dịch vụ, tìm hiểu thông tin quỹ và thực hiện giao dịch mua, bán trực tuyến ngay trên BVSC Invest hoặc B-Wise. Các thông tin như giá trị tài sản ròng (NAV), hiệu suất hoạt động, danh mục đầu tư và mức phí được tích hợp trên nền tảng, hỗ trợ nhà đầu tư tra cứu, so sánh trước khi lựa chọn sản phẩm. Hệ thống cũng hỗ trợ thanh toán thông qua tài khoản chứng khoán hoặc chuyển khoản ngân hàng theo hướng dẫn.
Đa dạng sản phẩm Chứng chỉ Quỹ mở, khởi đầu đầu tư chỉ từ 100.000 đồng
Trong giai đoạn đầu triển khai, BVSC hợp tác phân phối các sản phẩm chứng chỉ quỹ mở đến từ 4 công ty quản lý quỹ gồm Bảo Việt Fund, Dai-ichi Life Việt Nam, Mirae Asset và PVCB Capital. Danh mục hiện có các sản phẩm thuộc nhóm quỹ cổ phiếu và quỹ trái phiếu, với chiến lược đầu tư và mức độ rủi ro khác nhau, tạo điều kiện để nhà đầu tư lựa chọn sản phẩm phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro.
Một trong những điểm đáng chú ý là mức vốn tham gia ban đầu chỉ từ 100.000 đồng, tùy thuộc quy định của từng quỹ. Mức đầu tư khởi điểm tương đối thấp giúp giảm rào cản tiếp cận các sản phẩm đầu tư chuyên nghiệp, đồng thời tạo điều kiện để nhà đầu tư mới từng bước làm quen với thị trường và hình thành thói quen tích lũy tài sản.
Đối với các nhà đầu tư có nhu cầu phân bổ vốn dài hạn, việc lựa chọn giữa quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu hoặc kết hợp nhiều sản phẩm có thể hỗ trợ đa dạng hóa danh mục theo mục tiêu và khẩu vị rủi ro. Tuy nhiên, mỗi loại quỹ có đặc điểm vận hành và mức độ biến động riêng; hiệu quả đầu tư phụ thuộc vào chiến lược của quỹ cũng như diễn biến thị trường.
Trong thời gian tới, BVSC dự kiến tiếp tục mở rộng danh mục sản phẩm phân phối, bổ sung các quỹ cổ phiếu, quỹ cân bằng và tăng cường hợp tác với các công ty quản lý quỹ trên thị trường. Việc mở rộng này nhằm cung cấp thêm lựa chọn đầu tư, đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng trong từng giai đoạn tài chính.
Giao dịch trực tuyến trên BVSC Invest và B-Wise
Với hệ thống mới, toàn bộ quy trình tìm hiểu và giao dịch chứng chỉ quỹ mở được tích hợp trên ứng dụng BVSC Invest và nền tảng B-Wise. Khách hàng có thể đăng ký dịch vụ giao dịch chứng chỉ quỹ, tra cứu thông tin sản phẩm, lựa chọn quỹ và thực hiện các giao dịch mua, bán trực tuyến mà không cần thực hiện các thao tác riêng biệt trên nhiều nền tảng.
Bên cạnh thông tin giới thiệu sản phẩm, hệ thống cung cấp các dữ liệu quan trọng phục vụ quá trình tìm hiểu và đánh giá quỹ, bao gồm giá trị tài sản ròng (NAV), hiệu suất hoạt động, danh mục đầu tư và các loại phí liên quan. Việc tập trung những thông tin này trên cùng một nền tảng giúp nhà đầu tư thuận tiện hơn trong việc theo dõi, so sánh các sản phẩm trước khi đưa ra quyết định.
Hệ thống đồng thời hỗ trợ các phương thức thanh toán thông qua tài khoản chứng khoán hoặc chuyển khoản ngân hàng theo hướng dẫn. Điều này tạo thêm sự linh hoạt trong quá trình thực hiện giao dịch và quản lý dòng tiền đầu tư của khách hàng.
Việc tích hợp giao dịch chứng chỉ quỹ mở vào các nền tảng trực tuyến hiện có cũng giúp khách hàng tiếp cận thêm một nhóm sản phẩm đầu tư ngay trên hệ thống giao dịch quen thuộc. Qua đó, BVSC từng bước mở rộng các tiện ích quản lý tài sản, thay vì chỉ tập trung vào các sản phẩm giao dịch chứng khoán truyền thống.
Đầu tư định kỳ tự động SIP – Giải pháp hỗ trợ tích lũy dài hạn
Bên cạnh hoạt động mua, bán chứng chỉ quỹ thông thường, BVSC triển khai tính năng đầu tư định kỳ (Systematic Investment Plan – SIP), cho phép nhà đầu tư thiết lập kế hoạch đầu tư theo lịch trình định trước. Khách hàng có thể chủ động lựa chọn quỹ, xác định số tiền đầu tư và thiết lập chu kỳ giao dịch phù hợp với kế hoạch tài chính cá nhân.
Đối với phương thức thanh toán từ tài khoản chứng khoán, hệ thống hỗ trợ thực hiện giao dịch định kỳ tự động theo lịch đã đăng ký khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện giao dịch. Nhờ đó, nhà đầu tư có thể duy trì kế hoạch đầu tư đều đặn mà không cần thực hiện lại các thao tác đặt lệnh cho từng kỳ.
Đầu tư định kỳ là phương pháp được sử dụng phổ biến trong chiến lược tích lũy tài sản dài hạn. Thay vì tập trung toàn bộ nguồn vốn vào một thời điểm, nhà đầu tư phân bổ khoản tiền đầu tư theo các chu kỳ nhất định. Cách tiếp cận này giúp duy trì tính kỷ luật trong đầu tư, đồng thời giảm sự phụ thuộc vào việc xác định chính xác thời điểm thị trường. Dù vậy, phương pháp đầu tư định kỳ không loại bỏ rủi ro thị trường và kết quả đầu tư vẫn phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của từng quỹ.
Việc bổ sung tính năng SIP trên BVSC Invest và B-Wise mang đến thêm công cụ để khách hàng chủ động xây dựng kế hoạch tích lũy, quản lý dòng tiền và theo đuổi các mục tiêu tài chính trung, dài hạn.
Kết hợp nền tảng công nghệ với hệ thống thông tin và kiến thức đầu tư
Song song với việc phát triển sản phẩm và nâng cấp tiện ích giao dịch, BVSC chú trọng cung cấp thông tin, kiến thức tài chính nhằm hỗ trợ nhà đầu tư trong quá trình tìm hiểu và lựa chọn sản phẩm.
Thông qua các kênh truyền thông chính thức, BVSC triển khai nội dung giới thiệu về chứng chỉ quỹ mở, đặc điểm của từng loại quỹ, nguyên tắc hoạt động cũng như những yếu tố cần cân nhắc khi lựa chọn sản phẩm theo mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro. Đây là nguồn thông tin tham khảo giúp nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới tham gia thị trường, có thêm cơ sở để tìm hiểu về hình thức đầu tư này.
Bên cạnh đó, các bản tin thị trường hàng ngày, hàng tuần và chuỗi video “Giải mã thị trường” tiếp tục được cập nhật trên Website, Fanpage Facebook và kênh YouTube chính thức của BVSC. Nội dung tập trung phân tích diễn biến thị trường chứng khoán, xu hướng đầu tư và các nhóm ngành đáng chú ý, giúp khách hàng thường xuyên cập nhật thông tin và có thêm góc nhìn về thị trường.
Việc kết hợp giữa hệ thống sản phẩm đầu tư, nền tảng giao dịch trực tuyến và các nội dung kiến thức tài chính góp phần mở rộng khả năng tiếp cận dịch vụ của khách hàng, đồng thời hỗ trợ nhà đầu tư chủ động hơn trong quá trình tìm hiểu, lựa chọn và quản lý danh mục tài sản.
BVSC tiếp tục mở rộng hệ sinh thái sản phẩm và dịch vụ đầu tư
Việc chính thức triển khai hệ thống giao dịch chứng chỉ quỹ mở trên BVSC Invest và B-Wise là bước phát triển tiếp theo trong quá trình đa dạng hóa sản phẩm và đẩy mạnh chuyển đổi số của BVSC. Không chỉ bổ sung một kênh đầu tư mới, hệ thống còn mở rộng khả năng tiếp cận các sản phẩm tài chính được quản lý chuyên nghiệp, với mức vốn tham gia linh hoạt và phương thức giao dịch trực tuyến thuận tiện.
Trong định hướng phát triển thời gian tới, BVSC sẽ tiếp tục mở rộng danh mục sản phẩm, hoàn thiện các tiện ích trên nền tảng số và tăng cường cung cấp thông tin hỗ trợ nhà đầu tư. Qua đó, Công ty hướng tới xây dựng hệ sinh thái dịch vụ đầu tư đa dạng, đáp ứng tốt hơn nhu cầu giao dịch, tích lũy và quản lý tài sản của khách hàng.