BIDV đã tích cực đẩy mạnh phát hành trái phiếu xanh dành cho lĩnh vực năng lượng tái tạo
Tiên phong trong thị trường tài chính xanh
Thế giới đang đối mặt với những thách thức lớn về biến đổi khí hậu và ô nhiễm môi trường. Các tổ chức quốc tế hàng đầu như Liên hợp quốc (UN), Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Ngân hàng Thế giới (WB) đã lần lượt đưa ra 17 mục tiêu phát triển bền vững (SDGs) cùng các khung pháp lý, các dự án hỗ trợ về tài chính và kỹ thuật để hướng dẫn các quốc gia hợp tác, đầu tư vào các dự án có tác động tích cực đến môi trường.
Tại Việt Nam, Chính phủ đã có những hành động cụ thể, thể hiện qua việc góp mặt tại các kỳ hội nghị quốc tế của các bên tham gia Công ước khung của Liên hợp quốc về biến đổi khí hậu (COP), cùng các cam kết mạnh mẽ về giảm phát thải ròng bằng “0” vào năm 2050 và việc tham gia vào sáng kiến “Cam kết làm mát toàn cầu”. Điều này chứng minh rằng, Việt Nam không chỉ xem xét các yếu tố môi trường - xã hội - quản trị (ESG) là phong trào, mà ESG hiện nay được xem là chìa khóa phát triển mạnh mẽ và dài hạn trong mọi lĩnh vực.
Theo đó, BIDV đã nghiên cứu xây dựng khung tài chính xanh trên tất cả các mảng hoạt động để đảm bảo tổ chức, vận hành và quản trị ngân hàng theo đúng chiến lược phát triển bền vững đã đặt ra. Hiện tại, BIDV đã ban hành 3 khung tài chính xanh bao gồm: Khung quản lý rủi ro môi trường - xã hội áp dụng cho các khoản vay từ nguồn vốn quốc tế (ESMS); Khung khoản vay bền vững; Khung trái phiếu xanh. Qua đó, BIDV thiết lập các nền tảng cơ sở cho hoạt động cấp tín dụng, huy động vốn và quản lý rủi ro trong hoạt động tài chính bền vững tại Ngân hàng.
Với cam kết đồng hành cùng doanh nghiệp phát triển bền vững, BIDV đã tích cực đẩy mạnh triển khai nhiều chương trình tín dụng xanh ưu đãi từ nguồn vốn thương mại, vốn ủy thác, đặc biệt là từ phát hành trái phiếu xanh dành cho các lĩnh vực như năng lượng tái tạo; năng lượng sạch; các ngành sản xuất và tiêu dùng phát thải carbon thấp, thích ứng với biến đổi khí hậu; triển khai sản phẩm Khoản vay xanh cho doanh nghiệp dệt may theo khung khoản vay bền vững; chính sách ưu đãi cho vay trung và dài hạn dự án công trình xanh… Đồng thời, BIDV xác định các tiêu chí lựa chọn dự án, quản lý, giám sát tín dụng để tạo lập và duy trì danh mục tín dụng xanh có chất lượng cho Ngân hàng.
BIDV là ngân hàng đầu tiên triển khai Chương trình cho vay gián tiếp nguồn vốn của Quỹ Đổi mới công nghệ quốc gia (NATIF) áp dụng cho các doanh nghiệp thực hiện các dự án chuyển giao, cải tiến, đổi mới công nghệ với lãi suất cho vay trung và dài hạn từ 3,5 - 6%/năm và Chương trình cho vay gián tiếp nguồn vốn của Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa, áp dụng cho các doanh nghiệp khởi nghiệp sáng tạo, tham gia Cụm liên kết ngành/chuỗi giá trị với lãi suất cho vay 1,2%/năm đối với vay ngắn hạn và 4,4%/năm đối với vay trung - dài hạn.
Bên cạnh đó, BIDV còn nhận được sự tin tưởng của nhiều định chế tài chính quốc tế như WB, Cơ quan Phát triển Pháp (AFD), Ngân hàng Đầu tư châu Âu (EIB) cung cấp nguồn vốn ủy thác cho vay dự án xanh thông qua BIDV; tổng giá trị đạt 500 triệu USD. Trong đó, tiêu biểu là nguồn vốn của WB trị giá 202 triệu USD cho Dự án năng lượng tái tạo; nguồn vốn AFD trị giá 100 triệu USD cho Hạn mức tín dụng xanh SUNREF; nguồn vốn EIB trị giá 30 triệu USD cho vay các dự án bảo vệ môi trường…
Đầu tư cho tương lai xanh
Kiến tạo giá trị bền vững là mục tiêu xuyên suốt trong tổ chức triển khai hoạt động ngân hàng, trong đó BIDV xác định đưa tín dụng xanh, tài trợ xanh và xây dựng ngân hàng xanh trở thành một trong những nội dung ưu tiên trong chiến lược phát triển.
Trong xu thế chuyển dịch phát triển theo hướng bền vững, nhu cầu vốn hỗ trợ cho các mục tiêu về ESG trên thế giới nói chung và Việt Nam nói riêng cũng tăng trưởng rõ rệt. WB cho biết, đến năm 2040, để thực hiện lộ trình tăng trưởng xanh, phát thải ròng bằng “0”, Việt Nam cần phải có thêm tới 6,8% GDP đầu tư hàng năm, tương đương khoảng 368 tỷ USD. Điều này cho thấy, nhu cầu vốn cho ESG tại Việt Nam đang tăng trưởng mạnh mẽ, để đáp ứng điều này cần có sự đổi mới trong cơ cấu tài chính và chính sách, cùng với sự hợp tác chặt chẽ giữa Chính phủ, ngân hàng và các doanh nghiệp.
Là một trong những định chế tài chính hàng đầu tại Việt Nam, BIDV hiểu rõ trách nhiệm của mình trong việc đồng hành cùng Chính phủ thực hiện các cam kết về chống biến đổi khí hậu, BIDV đã và đang tiên phong dẫn đầu thị trường trong lĩnh vực tài chính xanh, thể hiện trách nhiệm với cộng đồng, góp phần chuyển dịch nền kinh tế theo hướng phát triển xanh và bền vững.
Tính đến hết năm 2023, BIDV là một trong các tổ chức cấp tín dụng xanh lớn nhất thị trường với tổng dư nợ đạt trên 74.177 tỷ đồng, tài trợ cho 2.132 dự án cho vay tín dụng xanh, chiếm khoảng 4,2% tổng dư nợ của BIDV và chiếm 12% tổng dư nợ tín dụng xanh toàn nền kinh tế. Cuối năm 2023 cũng là thời điểm đánh dấu việc BIDV trở thành ngân hàng đầu tiên tại Việt Nam phát hành thành công trái phiếu xanh theo nguyên tắc của Hiệp hội Thị trường vốn quốc tế - ICMA (ICMA Green Bond Principles) tại thị trường trong nước với quy mô 2.500 tỷ đồng. Mục tiêu là tài trợ cho các dự án xanh, tiết kiệm năng lượng, giảm phát thải, bảo vệ môi trường, phù hợp với Khung Trái phiếu xanh của BIDV, qua đó tiếp tục khẳng định vị trí tiên phong của BIDV trong các hoạt động phát triển xanh và bền vững.
Tiếp nối thành công của đợt phát hành trái phiếu xanh, BIDV tiếp tục tiên phong triển khai sản phẩm Tiền gửi xanh. Thông qua sản phẩm này, BIDV cam kết những khoản tiền gửi của khách hàng sẽ được sử dụng để tài trợ cho các dự án xanh, tiết kiệm năng lượng, năng lượng sạch, năng lượng tái tạo, giảm phát thải, bảo vệ môi trường. Tiền gửi xanh có quy mô huy động vốn đợt 1 năm 2024 là 3.000 tỷ đồng, với các kỳ hạn gửi linh hoạt từ 6 tháng trở lên.
Thông qua việc đầu tư sản phẩm Tiền gửi xanh, doanh nghiệp đã thể hiện tầm nhìn chiến lược về phát triển bền vững, tạo dựng danh tiếng và hình ảnh hướng tới trách nhiệm với môi trường, cộng đồng. Điều này góp phần giúp doanh nghiệp tăng khả năng thu hút vốn đầu tư, có ưu thế cạnh tranh, mở rộng tiếp cận thị trường và thu hút khách hàng.
Doanh nghiệp sử dụng sản phẩm Tiền gửi xanh sẽ được BIDV cấp giấy chứng nhận, đồng thời BIDV công bố minh bạch các dự án sử dụng nguồn vốn huy động từ Tiền gửi xanh trong báo cáo thường niên đăng trên website chính thức của BIDV.
Với những nỗ lực không ngừng trên hành trình đồng hành với cộng đồng doanh nghiệp, góp phần thực hiện chiến lược chuyển đổi xanh quốc gia, BIDV đã được cộng đồng tài chính trong và ngoài nước ghi nhận cho việc xây dựng phát triển mô hình Ngân hàng xanh và quản lý ESG với nhiều giải thưởng danh giá như: Giải thưởng “Ngân hàng triển khai giao dịch phát hành trái phiếu ESG tốt nhất Việt Nam 2023” (Global Banking and Finance Review), Giải thưởng “Ngân hàng cung cấp giải pháp số hàng đầu Việt Nam” (Asiamoney), Top “Doanh nghiệp bền vững trong lĩnh vực thương mại - dịch vụ” (VBCSD-VCCI)…
