Vừa sập sàn, nạn nhân lại sa bẫy mới
Ngay sau khi thông tin Công an tỉnh Phú Thọ phá băng nhóm lừa đảo tiền ảo Paynet Coin được công bố (tháng 8/2025), trên mạng xã hội, đặc biệt là Zalo xuất hiện nhiều group FMCPlay, kêu gọi người chơi bị trắng tay vào chia sẻ kèm lời nhắn đặc biệt “không đưa người lạ vào nhóm”. Dẫu vậy, nhiều nạn nhân tỉnh táo đã giúp chúng tôi “nằm vùng” nhiều tháng trời trong các group này, cũng để giúp họ có cái nhìn rõ hơn.
Group Zalo “Cộng đồng FMCPlay” chỉ sau 2 tháng, khi số thành viên đã lên hàng ngàn người thì bất ngờ… một nạn nhân uất nghẹn viết lên tố: “3 đứa chúng em là đàn bà chân yếu tay mềm, lại đang nuôi con nhỏ. Bọn em đã mất tiền bên FMCPlay, đang rất khổ sở, giờ lại bị người này lừa thêm một khoản rất lớn. Xin mọi người truy giúp”.
Cả cộng đồng nạn nhân FMCPlay sửng sốt, bởi người bị tố lại là một admin mang nick GR (xin chưa nêu tên để phục vụ điều tra), rất tích cực chia sẻ “thấu cảm” và luôn đưa ra những lời khuyên kiện cáo đòi lại tiền suốt 2 tháng qua. Nhưng status tố trên chỉ kéo dài được 1-2 ngày thì cả group Cộng đồng FMCPlay bỗng bị xóa sổ do chính người lập ra nó.
Quá uất vì bản thân cũng như người kêu cứu kia đã mất tiền vì tiền ảo, lại thêm trắng tay vì bị lừa, H. Nga (TP.HCM) với kinh nghiệm tài chính và kỹ năng liên quan, quyết truy vết GR để tìm ra sự thật.
“Không thể ngờ được anh ạ, GR không chỉ lập ra group Zalo Cộng đồng FMCPlay, mà còn tạo nhiều nick ảo, dựng lên nhiều nhân vật, hoặc nạn nhân, hoặc luật sư, thậm chí cả dân xã hội đen, để phân vai theo kịch bản như: nick luật sư thì tương tác với các nạn nhân việc kiện cáo ra sao; nick ‘giang hồ’ thì cứ thoải mái mắng chửi những kẻ lừa đảo; nick là nạn nhân thì kể lể, chia sẻ, thấu cảm, đồng hành, tức tưởi cùng những tiếng kêu cứu khác; nick chính danh GR thì bênh vực nhà đầu tư. Sau đó nick GR kết nối nhắn tin riêng từng nhà đầu tư hỏi mất mát ra sao, hoàn cảnh gia đình thế nào... đầy cảm thông”, H. Nga kể với tôi.
Có rất nhiều nạn nhân đã tin GR, bởi trên Zalo cá nhân, GR thể hiện có công việc kinh doanh khác, thu nhập ổn định, hiểu biết về thị trường, chuyên dạy trade để kiếm tiền và lên tiếng bất bình cho các nhà đầu tư.
Sau hàng tháng “chia sẻ, thấu cảm, đồng hành”, GR đã nắm chắc trong tay hàng loạt nạn nhân đã mất nhiều tiền có tâm lý “không cam lòng” - tức muốn gỡ lại. GR bèn kể câu chuyện mình mất hàng tỷ đồng và vừa kịp gỡ lại bằng việc đầu tư tiền số trên sàn khác, đánh vào “lòng tham và không cam lòng” của nạn nhân. Ba người phụ nữ kêu cứu trên group Zalo Cộng đồng FMCPlay vì vậy mà đi vay thêm tiền chuyển cho GR để nhờ đầu tư tiền ảo trên sàn khác, mong nhanh chóng gỡ gạc.
Ngay sau khi con mồi chuyển tiền, GR lập tức hủy kết bạn với nạn nhân và thay đổi nhiều tên và avatar khác nhau để không bị tìm kiếm. Sau khi tìm không thấy GR, tiền thì… mất dạng, các nạn nhân lên group truy hỏi, lập tức group bị xóa ngay sau đó.
“Bản thân em cũng được nick GR chat riêng tâm sự rằng, đầu tư vào FMC, nhưng may còn thu nhập chính từ nơi khác nên không ảnh hưởng gia đình, cuộc sống lắm. Rồi GR tỏ ra rất hiểu biết về các đồng coin và nói rất nhiều về nó, gạ em nên chuyển hướng đầu tư. Em không bị lừa, đơn giản bởi em cũng là dân đầu tư tiền số nhiều năm nay và mất cả tỷ đồng rồi nên hiểu rõ, chỉ có đối tượng muốn dẫn dắt đầu tư lừa đảo mới dùng chiêu thức dẫn dắt, thao túng tâm lý kiểu này”, H. Nga nói với tôi.
“Tẩy não” đáng sợ
Theo Công an tỉnh Phú Thọ, đích thân Thiếu tướng Nguyễn Minh Tuấn, Giám đốc Công an tỉnh, trực tiếp lấy lời khai các đối tượng trong đường dây lừa đảo tiền ảo PAYN do Nguyễn Văn Hạ cầm đầu.
Theo đó, Công an tỉnh Phú Thọ xác định 4 mấu chốt bản chất vụ việc là: Các đối tượng đưa ra thông tin gian dối rằng sàn tiền ảo này đã được đăng ký tại Mỹ; Đồng tiền mã hóa này có thể đăng ký mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn nhưng không có đại lý nào chấp nhận thanh toán bằng PAYN; Sử dụng tiền của người sau để trả cho người trước nhằm chiếm đoạt tài sản; Cho người tham gia theo mô hình đa cấp trái phép để hưởng phần trăm hoa hồng giới thiệu, sau đó hướng dẫn họ tiếp tục lôi kéo người khác dưới nhánh của mình.
Thế nhưng, nhiều group Zalo FMCPlay “không được đưa người lạ vào”, có nick ảo ra rả rằng “FMC và PAYN không phải mô hình kinh doanh đa cấp như hiểu lầm; toàn bộ hoạt động hệ sinh thái FMC được triển khai theo mô hình tài sản kỹ thuật số Blockchain, được cấp phép đăng ký ở Mỹ. Mọi giao dịch của người dùng đều được ghi nhận minh bạch trên blockchain và không có bất kỳ yếu tố lừa đảo hay kêu gọi đa cấp trái phép”.
Có nick xưng đại diện pháp lý tại Mỹ thì viết: “Mọi thao tác từ mua, staking đến rút PAYN đều được thực hiện trực tiếp trên sàn FMCPlay và nền tảng Aff2024, đã có giấy phép hợp pháp tại Mỹ. PAYN vận hành theo cơ chế Proof of Fund (Bằng chứng quỹ đầu tư), hệ thống ghi nhận thật và lợi nhuận trả thật. Không có chuyện lấy tiền người sau trả cho người trước; tất cả lợi nhuận đều đến từ hoạt động và sự phát triển của hệ sinh thái PAYN…”.
Thậm chí, có nick khẳng định, FMCPlay đã có mặt trên nền tảng kiểm toán blockchain uy tín nhất thế giới, có điểm đánh giá Certik Skynet: 70.14 - mức BBB, thể hiện độ tin cậy khá tốt trong giai đoạn phát triển. Mà hệ thống Certik được thành lập bởi nhóm giáo sư đại học ở Mỹ, đối tác kiểm toán của hàng loạt dự án top đầu tại Mỹ và chuyên đánh giá mức độ an toàn, uy tín các dự án toàn cầu…
Từ dẫn dắt đó, nick ảo trên khuyên cộng đồng FMCPlay đừng tin lời đồn.
Và không ít nhà đầu tư FMCPlay tin tất cả những lời trên, thậm chí có người vào thẳng fanpage chính thống của Công an tỉnh Phú Thọ đề nghị trả, mở lại sàn để họ lấy tài sản về bởi “nhờ có FMCPay mà tôi vẫn lo cho gia đình và các con ăn học và có tiền đóng ngân hàng…”.
Một nạn nhân còn cho tôi hay, có nick tung tin đồn rằng công an… lén đưa người vào làm nhà đầu tư, bỏ hàng trăm tỷ đồng đầu tư để đánh sập sàn. Tin này khiến tôi phì cười, bởi chuyện lấy hàng trăm tỷ đồng ngân sách đi đầu tư tiền ảo để “đánh sàn” là chuyện không tưởng với cơ quan nhà nước.
Huy động tiếp tiền của nạn nhân để… thuê luật sư Mỹ
Sau hàng loạt lời phủ nhận cáo buộc của cơ quan Công an tỉnh Phú Thọ, trên một group FMCPlay xuất hiện lời kêu gọi nhà đầu tư ký tên để tạo áp lực cho cơ quan Công an mở lại sàn, trả tự do cho Nguyễn Văn Hạ bởi “chúng tôi đã hoàn thiện các bước pháp lý tại Hoa Kỳ như giấy đăng ký, giấy xác nhận còn hiệu lực, mã số thuế, công chứng và chuẩn bị hợp pháp hóa lãnh sự để gấp rút gửi về cho luật sư tại Việt Nam, yêu cầu chính thức mở lại FMCPlay”.
Sau đó, một nick khác kêu gọi lập “quỹ pháp lý FMC” để có kinh phí xử lý vụ việc và kêu gọi nhà đầu tư đóng góp… tùy tâm.
Sau một thời gian ngắn, trên một group FMCPlay, một nick xưng tên Việt, nhưng ở Mỹ lại viết rằng, đang bước vào đàm phán chuyên sâu với các hãng luật tại Mỹ chuyên về Crypto & Blockchain, luật sư vận động quốc tế tại… Washington D.C., luật sư bào chữa hình sự quốc tế để tiến hành quy trình thủ tục pháp lý yêu cầu mở lại sàn.
Tuy nhiên, các bước tiếp theo cần cam kết tài chính ngay lập tức và chính thức bắt đầu hồ sơ pháp lý quốc tế. Trong khi đó, số tiền quyên góp quỹ pháp lý mới “đạt khoảng 20.000 USD, không đủ để ký kết với các hãng luật Mỹ và triển khai quy trình pháp lý quốc tế”. Từ đó, nick Zalo trên kêu gọi cộng đồng “cần sự hỗ trợ khẩn cấp”.
Một thời gian ngắn sau đó, nick N.H lại lên cộng đồng FMCPlay thông tin rằng, hiện nhóm luật sư tại Mỹ và Việt Nam đang hoàn thiện báo cáo pháp lý chuyên sâu, bao gồm các hồ sơ xác minh và đối chiếu dữ liệu giữa hai quốc gia. Trong khi tới thời điểm này, quỹ pháp lý FMC chỉ mới nhận được… hơn 46.000 USD ,nên “để quá trình này được hoàn tất đúng tiến độ, chúng tôi cần thêm khoảng 100.000 USD phục vụ phí luật sư, công chứng và dịch thuật pháp lý song ngữ…”.
Điều đáng nói, theo L.H (đầu tư gần 2 tỷ đồng), hàng loạt nhà đầu tư - kẻ đang nguy cơ mất trắng hàng tỷ đồng, người “bốc hơi” hàng chục tỷ đồng vì đầu tư tiền ảo, vẫn tiếp tục nghe lời kêu gọi của các nick ảo cõi mạng trên mà ký tên và chuyển số tiền thật còn sót lại.
Trái ngược với những nhà đầu tư trên, trên fanpage Công an tỉnh Phú Thọ và nhiều đơn từ kêu cứu tới chúng tôi, có không ít người uất nghẹn rằng, vì tin tưởng bạn bè, hàng xóm, họ hàng nên nhẹ dạ cả tin, vay tiền, mượn vàng của anh em đi bán đầu tư hàng trăm, hàng tỷ đồng.
“Em kính mong Công an tỉnh Phú Thọ hướng dẫn em làm đơn tố giác cũng như được chứng minh là người bị hại, bị lừa đảo trong vụ án này, giúp em lấy lại phần nào tiền để trả lại cho anh chị em của em…”, một nạn nhân bày tỏ.
(Còn tiếp)