Không chỉ vẽ lãi suất khủng đánh vào lòng tham, bọn lừa đảo đầu tư tiền ảo còn tung chiêu đa cấp, tức nếu ai rủ được nhiều người thì sẽ rút ngắn thời gian lấy tổng tiền. Thế là, vợ rủ thêm chồng, con rủ thêm cha, bạn bè, thậm chí doanh nhân rủ thêm nhân viên vác tiền thật đi mua... tiền ảo.
Kết cục, chúng biến con thành kẻ “bẫy” cha, vợ lừa chồng mà không ai hay. Không chỉ tán gia bại sản, mà nhiều người còn vô tình trở thành đồng phạm, có người đã phải thốt lên: “Em mà đi khai báo thì cả nhà em, bố em, mẹ em, anh em, cô dì chú bác nhà em đi... tù”.
Cái bẫy lãi suất hấp dẫn
Sau nhiều tháng, Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp với các cục nghiệp vụ của Bộ Công an, đồng loạt phá băng nhóm do Nguyễn Văn Hạ (hộ khẩu tại Gia Lai cũ) cầm đầu, dùng trang web Fmcpay.com và Aff2024.com để lừa đảo tiền ảo Paynet Coin (PAYN). Mới đây, hàng loạt nạn nhân mới dám nói thật với chúng tôi về tình cảnh họ mang tiền thật, từ hàng tỷ đồng, thậm chí cả chục tỷ đồng đi mua tiền ảo và dính bẫy rồi vô tình... bẫy người khác.
 |
Nguyễn Văn Hạ từng là ông chủ mạng xã hội Hahalolo |
Nghẹn ngào trong nước mắt, bà N.T.T (xin không nêu tên thật theo yêu cầu của nạn nhân), ngụ tại TP.HCM, cho hay, tháng 4/2025, bà được một phụ nữ xưng tên H.T.M giới thiệu về đầu tư tiền ảo Paynet Coin có thu nhập ổn định và giới thiệu địa chỉ doanh nghiệp đàng hoàng để tới chứng kiến.
Vốn tính cẩn trọng, bà T. tới tận nơi tìm hiểu thì thấy có văn phòng đại diện khá “hoành tráng” (đặt tại xã Xuân Thới, huyện Hóc Môn cũ) và còn gặp trực tiếp 2 tư vấn viên là bà H.T.M và bà M.Đ. Thấy con mồi đã “cắn câu”, bà H.T.M giới thiệu hệ thống Aff2024.com có gói đầu tư là 3.000 USD, lãi 9%/tháng, sau 29 tháng sẽ thu về 9.300 USD gồm cả gốc và lãi, chỉ cần 10 tháng là hòa vốn.
Nguyễn Văn Hạ từng là ông chủ mạng xã hội Hahalolo. Hồi tháng 6/2019, tại buổi họp báo ra mắt mạng xã hội du lịch Hahalolo, Nguyễn Văn Hạ (xưng là Tổng giám đốc Hahalolo) cho biết, đặt mục tiêu đạt 2 tỷ người dùng cả tại Việt Nam và toàn thế giới đến năm 2024. Đồng thời sẽ niêm yết trên sàn chứng khoán NASDAQ (Mỹ).
Lãi sẽ được trả theo ngày vào tài khoản Aff2024 của nhà đầu tư bằng USD, cứ mỗi gói đầu tư 3.000 USD thì được 9 USD mỗi ngày. Người đầu tư sẽ chuyển đổi qua đồng PAYN, rồi chuyển qua sàn FMCPay để quy đổi thành đồng USDT và bán đồng USDT này thành VND.
Lãi suất cao, lại thấy rõ văn phòng đại diện công ty “đàng hoàng”, bà T. tin tưởng và đồng ý đầu tư. Tuy nhiên, vì bà T. lần đầu tiên đầu tư, lại không biết gì về kỹ thuật nên bà M.Đ đã tới tận quán cà phê gần nhà bà T. để tạo tài khoản cho bà trên sàn Aff2024.com. Lần đầu tiên đó, bà T. tham gia đầu tư 3 gói với số tiền hơn 242 triệu đồng.
Chưa dừng lại, cũng bởi sự “tỉ tê” của 2 người môi giới, giữa tháng 5, bà T. lại vay thêm của họ hàng gần 80 triệu đồng đầu tư thêm 1 gói nữa. Tới cuối tháng, bà Tâm tiếp tục nạp thêm hơn 78 triệu đồng để mua tiếp gói khác.
Tổng cộng, bà T. vác tiền thật hơn 546 triệu đồng đầu tư tất cả 6 gói tiền ảo với số tiền 18.000 USD, mỗi gói 3.000 USD.
“Đến giờ này tôi đã thu được đồng nào đâu. Bao nhiêu ngày tháng qua phải giấu chồng, giấu con, sống mà như chết”, bà T. òa khóc.
Hàng chục nạn nhân tìm đến kêu cứu với chúng tôi, chưa kể hàng ngàn người khác khắp nơi kêu cứu tới cơ quan công an Phú Thọ hoặc TP.HCM, hay các tỉnh, thành phố liên quan cũng với nội dung vụ việc tương tự vậy. Họ đều bị dính cái bẫy lãi suất khủng đầu tiên đó.
 |
Công an đọc lệnh bắt giữ đối tượng Nguyễn Văn Hạ |
Cơn mê rút lãi và cú tỉnh đắng lòng
Ông L.V.Tuấn (ngụ tại TP. Cần Thơ) thì được gieo niềm tin rằng, sàn FMCPay đã hoạt động từ tháng 3/2021, có hệ sinh thái tốt và trả lãi đúng, đủ, đều cho các nhà đầu tư. Hơn thế, ông Tuấn còn được tư vấn, lãi sẽ được trả theo ngày vào tài khoản Aff2024 của nhà đầu tư bằng USD, cứ mỗi gói đầu tư 3.000 USD thì được 9 USD/ngày.
Thế là, ông Tuấn vác gần 2 tỷ đồng đầu tư vào Paynet Coin và mua trữ FMC. Sau đó, ông càng tin tưởng hơn khi còn rút được hơn 300 triệu đồng tiền lãi từ sàn (hình thức chuyển khoản vào ngân hàng).
“Nếu không tính lãi thì bây giờ còn hơn 1,5 tỷ đồng tiền mồ hôi xương máu của tôi trên sàn đó. Đến bây giờ tôi mới bật ngửa, chúng có làm gì để tiền ‘đẻ’ ra tiền đâu, mà dùng tiền người sau trả cho người trước, chỉ bằng một phần rất nhỏ số tiền thật chúng tôi đầu tư vào. Bây giờ không biết phải ăn nói với vợ con làm sao. Tôi không thể ngờ già rồi lại bị cú lừa đau đến thế!”, ông Tuấn nắm chặt tay, căm phẫn.
Còn ông L.V.Lai (ngụ TP.HCM) sau khi tham dự các buổi zoom qua mạng, thấy lãi suất cao nên thông qua sự hỗ trợ của bà H.T.K.T, đầu tư 5 gói tiền ảo, mất gần 400 triệu đồng tiền thật và cũng mới rút lãi được hơn 160 triệu đồng. “Nguy cơ mất trắng hàng trăm triệu đồng còn lại, nhà báo ơi. Không hiểu tại sao lúc đó mình hám lợi nên dại dột tới mờ mắt như vậy, vác tiền thật đi mua tiền ảo”, ông Lai không kìm chế được, đấm thùm thụp vào ngực mình.
Bi kịch hơn, bà M.T.Lan (ngụ TP.HCM) đầu tư tới 31 gói tiền ảo với tổng số tiền gần 1,9 tỷ đồng. Thậm chí, quá tin tưởng và “cũng bởi lòng tham lãi suất”, như lời bà thú nhận, bà Lan còn mua thêm cổ phiếu FMCpay với tổng tiền gần 800 triệu đồng. Tới giờ này, số tiền thật bà bỏ ra là hơn 2,6 tỷ đồng, nhưng mới chỉ rút được hơn 185 triệu đồng, nguy cơ mất trắng phần còn lại.
Theo cơ quan công an, để phát triển hệ thống, lôi kéo người tham gia mua đồng PAYN, Nguyễn Văn Hạ và đồng bọn đã tổ chức các hội thảo, hội nhóm để phát triển hệ thống đầu tư. Nhóm này liên tục tổ chức các buổi giới thiệu hoành tráng, thuê địa điểm sang trọng, chiếu video “doanh nghiệp toàn cầu” và hứa hẹn lợi nhuận khủng để người dân tin tưởng rót tiền.
Chiêu đa cấp tận cùng của lừa đảo
Theo xác minh ban đầu của Công an tỉnh Phú Thọ, băng nhóm lừa đảo đầu tư tiền ảo Paynet Coin do Nguyễn Văn Hạ cầm đầu còn xây dựng hệ thống trả thưởng theo mô hình kim tự tháp (đa cấp) để lôi kéo người tham gia, phát triển hệ thống.
Chiêu đa cấp đó, như lời kể của bà N.T.H.Nụ (bị mất hơn 2 tỷ đồng) thì “Cứ đầu tư một gói 3.000 USD, thời hạn 29 tháng lấy gốc và lời gấp hơn 3 lần, tức 9.300 USD. Nếu rủ được nhiều người đầu tư thì sẽ rút ngắn thời gian lấy 9.300 USD đó nên ai cũng ham, cũng đua nhau rủ bạn bè, người thân. Tôi cũng vậy và giờ mình thành ra đi bẫy cả anh em nhà mình”.
Không chỉ bà Nụ, bà P.T.Hoa đầu tư 27 gói tiền ảo với tổng tiền thật hơn 2,1 tỷ đồng. Bởi rút được hơn 31 triệu đồng cùng những lời đường mật của người môi giới, bà Hoa còn giới thiệu thêm 4 chị em ruột tham gia, mỗi người đầu tư hơn 78 triệu đồng mua 1 gói tiền ảo.
“Bọn chúng đã khiến tôi thành kẻ đi lừa anh chị em ruột. Giờ tôi không biết phải ăn nói sao với người thân của mình”, bà Hoa nghẹn lời.
H.Liên (nạn nhân mất gần 2 tỷ đồng) kể với tôi, khi vụ việc vỡ lỡ, hàng trăm người đã rơi vào bi kịch. Có gia đình, con giới thiệu cha, vợ giới thiệu chồng, anh dẫn em tham gia đầu tư để rồi giờ này bị biến thành con “bẫy” cha, vợ “gài” chồng dù vô tình. Có người đã tan nát gia đình vì sự nghi kị.
Liên còn kể, có một nhóm doanh nhân cùng đầu tư và họ còn giới thiệu, dẫn cả nhân viên công ty đầu tư, bởi thân thiết với nhau, cùng mong nhau kiếm được tiền. Giờ này, nhóm doanh nhân đó, cùng với nhân viên công ty, chỉ biết ngậm đắng nuốt cay và khủng hoảng niềm tin lẫn nhau.
Ngay cả nhóm bạn của Liên vì giới thiệu nhau vào đầu tư, giờ không chỉ không muốn... nhìn mặt nhau, mà có người đã nhập viện cấp cứu rồi nằm liệt bởi mất cả chục tỷ đồng.
Có người mất cả cơ nghiệp vì bị lừa đầu tư tiền ảo. Bà L.V.H là một người như vậy. Bà tâm sự, bây giờ chỉ mong cơ quan công an sớm lập danh sách người bị hại để còn hy vọng nhận được tiền bồi thường mà trả tiền trọ, đóng học phí cho con. “Tôi giấu chồng con, vác hết tiền tích cóp của nhà, gần 3 tỷ đồng đi đầu tư. Giờ thì tan nát gia đình, phải ra ở trọ, mất hết danh dự”, bà L.V.H khóc tức tưởi.
Lừa đảo đầu tư tiền ảo Paynet Coin đã đẩy nhiều gia đình, nhiều số phận rơi vào bi kịch như vậy. Con số nạn nhân vẫn chưa dừng lại.
(Còn tiếp)
