Bịa chuyện mẹ già ẵm chục tỷ, grab mua xe hơi để “lùa gà”
Kể lại việc hồi tháng 10/2024 được người thân rủ đi nghe thuyết trình về “đầu tư số” FMCPay của băng nhóm Nguyễn Văn Hạ, anh L.V.Hưng (ngụ tại TP.HCM) không kìm được giận dữ, bởi người thân vì không nghe lời can mà mất trắng gần 3 tỷ đồng.
Hưng kể, hôm đó anh đi theo xem sao, thì thấy họ tổ chức buổi thuyết trình rất hoành tráng, tại sảnh lớn của một khách sạn ở quận Tân Bình (cũ), với khoảng 500 người, mời cơm trưa miễn phí. Quan sát thì thấy người dự chủ yếu là trung niên và người già. Người thuyết trình xưng tên G., khoe đã tổ chức thuyết trình nhiều nơi như Bến Lức, Cần Giuộc (tỉnh Long An cũ) chứ không chỉ TP.HCM.
Sau phần thuyết trình, G. mời các “nhà đầu tư thành công”, mà thực ra là “quân xanh, quân đỏ” lên kể kinh nghiệm. Có người xưng trước đây chạy grab, ráo mồ hôi là hết tiền đổ xăng. Một lần chờ khách, dự luôn buổi thuyết trình, thế là cầm xe máy để đầu tư và sau 2 năm, giờ này đã mua được nhà ở Thủ Đức, sắm được xe hơi và giờ chỉ… ngồi nhà lên sàn giao dịch, không còn run tay lái vì bụng đói như trước.
Có “nhà đầu tư” thì kể, trước tháng 7/2022, nhà nghèo lắm, mẹ già ốm đau. Một lần gặp được người quen khuyên đầu tư FMCPay nên bà đã gom tiền con cái cho chữa bệnh được hơn 78 triệu đồng mua 1 gói FMCPay.
“Đến hôm nay, mẹ mình đã có 369 gói FMCPay, trị giá hơn 78 triệu đồng/gói. Các bạn nhân lên giúp, tài sản mẹ mình giờ có phải hàng chục tỷ đồng chỉ trong 3 năm hay không. Giờ mẹ mình không phải làm gì, chỉ ở nhà thôi. Ngân hàng còn cấp cho mẹ mình thẻ đen và mọi người hiểu chứ, để được thẻ đen ngân hàng thì khối lượng giao dịch của tài khoản ngân hàng phải lên đến trên 1 tỷ đồng/tháng. Đầu năm 2025, mình thử đặt vé máy bay đi ra ngoài Bắc bằng FMCPay thì hãng Bamboo Airways chấp nhận gửi vé. Mọi người có thể đặt khách sạn 5 sao ở 192 nước bằng FMCPay nữa nhé!”, “nhà đầu tư” này nổ.
“Giờ đến cả ông giám đốc chi nhánh ngân hàng còn phải hẹn qua nhà mẹ của mình để xin vía lấy may mắn, vì thấy mẹ của mình có thể trả hết nợ ngân hàng để chuộc lại sổ đỏ nhà. Vì rất nhiều khách hàng của ngân hàng không có khả năng thu hồi sổ, nên ông ấy cũng muốn tìm cơ hội cho khách. Đến đây thì mình khuyên thật lòng là không có cơ hội nào là rõ ràng. Khi đã rõ ràng rồi thì nó không còn là cơ hội cho mọi người khá giả lên”, người này thao thao bất tuyệt.
L.V.Hưng cho hay, sau khi nghe lời “chia sẻ” tận đáy lòng của “nhà đầu tư” như vậy, nhân viên sàn sốt sắng chèo kéo những “cừu” mới, chủ yếu là các ông bà trung niên, người già.
Không chỉ dụ “con mồi” tại khách sạn, hàng loạt nạn nhân cho chúng tôi hay, người thì được mời tới quán cà phê sang chảnh gần sân bay Tân Sơn Nhất, kẻ thì được rủ tới cà phê view VIP ở quận 1, quận 3 (cũ). Ở các tỉnh Đồng bằng sông Cửu Long cũng tương tự. Bọn chúng tổ chức thuyết giảng từ khách sạn tới quán cà phê với chung một chiêu: khoe tiền của, tài sản, khoe người thân hoặc bản thân từ nghèo khó giờ thành đạt, nhà lầu xe hơi, tài khoản ngàn tỷ nhờ… vài tháng đầu tư tiền ảo.
Biến con bẫy cha, chú gạt cháu
“Thực tiễn đã đúc kết, ở đời, con người dễ chết vì người thân hơn kẻ thù. Băng nhóm lừa đảo này đã áp dụng chính điều đó để thuyết phục người nhà rủ người thân chơi theo mô hình ponzi nhị phân. Vì vậy, người tham gia không bị quá áp lực với việc mời nhiều người giống như đa cấp thông thường. Mỗi người chơi chỉ cần mời 2 người. Rồi cứ thế nhánh đẻ ra nhánh kéo dài ra. Nó cho người chơi ăn hoa hồng từ mời khách, cân nhanh, bảo lưu nhánh yếu nhánh khỏe. Chúng hứa hẹn lãi suất đến 310% một năm luôn”, P.T, dân đầu tư tài chính chuyên nghiệp phân tích cách thức triển khai mô hình đa cấp lừa đảo tiền ảo của băng nhóm Nguyễn Văn Hạ, sau nhiều buổi bị người thân ép đi… dự thuyết trình.
N.T.Nga (TP.HCM), đầu tư gần 2 tỷ đồng, kể lại với chúng tôi, đa số các buổi thuyết trình của băng nhóm tổ chức ở TP.HCM, được mời dự toàn là người trung niên, ông già, bà lão đi theo con cháu. Có khi cả gia đình cùng dự rồi cùng… xuống tiền.
“Chị của em cũng rủ em chơi, đưa đến quán cà phê ở gần sân bay Tân Sơn Nhất nghe tư vấn, nôm na là nếu mua gói 3.000 USD thì chậm nhất là 9 tháng tiền sẽ về hết. Nếu huy động nhiều người hình thành nhánh và nhánh dưới mình đông người chơi thì tầm 1 tháng là tiền về, sau đó chỉ ngồi... nhặt tiền. Em tin chị nên xuống tiền”, Nga nghẹn ngào kể.
Điều đáng sợ hơn, như lời L.V.Hưng phân tích thì đầu tư Paynet Coin, với dân đầu tư chuyên nghiệp đều hiểu là lừa, là ảo, chưa được pháp luật Việt Nam công nhận, không bảo chứng và chỉ cần chủ sàn làm “bay hơi” sàn thì mất trắng. Nhưng khác với dân lơ mơ, khác với ông cụ, bà lão vì tin tưởng con cháu mà sa bẫy, dân đầu tư biết là ảo vẫn lao vào và tận dụng mọi cách để là nhà đầu tư sơ cấp, bởi chỉ sơ cấp mới “ăn” được, còn thứ cấp thì “chỉ có chết”.
“Em là dân tài chính nên rành điều này, đã can ngăn chú mình, nhưng… bất lực. Nhánh của chú em, chỉ người đầu tiên ăn đủ, 1 tháng thu về gấp 3. Những người theo sau đó như chú em, cô em... toàn lao vào tiền tỷ rồi mất trắng”, L.V.Hưng nói.
Như… con bạc khát nước
“Cô em mất gần 40 tỷ đồng, giờ ra ở trọ, đang trầm cảm nặng”, M.Hương (TP.HCM) bật khóc khi kể với tôi về người thân mình trong vụ lừa đảo tiền ảo của băng nhóm Nguyễn Văn Hạ.
Câu chuyện của Hương làm tôi sửng sốt khi nhận ra, người đã bị sa bẫy không khác gì con bạc khát nước, bất chấp mọi thứ để gỡ gạc, nhưng càng “vùng vẫy” càng lún sâu.
Người cô của Hương (gọi tắt là cô N.) một hôm tới nhà khoe chơi FMCPay được 6 tháng, đã nạp vào 3 gói 3.000 USD, tổng cộng là 9.000 USD, lãi nhận gần 700.000 đồng/ngày và được sàn nói sẽ trả cho cổ liên tục như vậy cho tới 24 tháng.
Sau đó cô N. rủ cả nhà, cả họ cùng chơi theo. “Đặc biệt với người chú ruột của em (chú B.), cô N. nằng nặc đòi chú B. phải chơi. Cô N. còn rút tiền trên ví của sàn sang ví (ảo) khác trước mặt em và chú để chứng minh. Thậm chí, cô còn rủ chú đi cà phê nghe thuyết giảng và hứa sẽ tặng chú một gói 3.000 USD luôn. Dù vậy, cả chú B. và bố mẹ cũng như em đều không đầu tư, can ngăn, nhưng cô N. kiên quyết không tin, thậm chí cô còn mắng xéo em là còn trẻ mà lạc hậu, để bố mẹ, cô chú mất đi cơ hội làm giàu. Kết cục thì nay cô tán gia bại sản”, Hương nghẹn lời.
Sự uất nghẹn của Hương khi không can được người thân cũng giống như của P.V.Nam. Vốn là dân tài chính “xịn”, Nam quyết đi vào hang ổ để vạch mặt nhóm lừa nhằm can ngăn người thân của mình. Tại buổi thuyết trình tiền số hoành tráng trong khách sạn trên đường Hoàng Việt (quận Tân Bình cũ), sau khi để đám “con nhang đệ tử” thoải mái kể lể hành trình lên “đại gia” siêu tốc, Nam xin cầm mic hỏi vặn người thuyết giảng: “Em hỏi thẳng rằng, công ty kiếm tiền cho nhà đầu tư kiểu gì?”.
Gã thuyết giảng nói, công ty tạo ra 2 cái website: một làm sàn giao dịch, một là chợ thống kê. Công ty còn tạo app mua vé du lịch, đặt phòng, một web Aff2024 để nhà đầu tư đóng tiền tham gia. Công ty “ăn” phí giao dịch từ các nơi đó và chi trả nhà đầu tư. Nam bèn vặn lại rằng, tất cả web, sàn… do một chủ tạo ra, người tham gia mua gói giao dịch thì chẳng khác gì là quân mình đánh quân ta. Mà ai cũng thắng, vậy ai thua? Gã thuyết giảng đó không trả lời được.
Nam lại hỏi tiếp, trước giờ chỉ có ngân hàng là tổ chức duy nhất có thể đảm bảo lãi suất cố định. Vậy bằng cách nào mà công ty có thể đảm bảo được lãi suất cố định hàng ngày cao ngất như vậy?. “Gã thuyết giảng ngắc ngứ rằng, có hệ sinh thái nọ kia, làm em bật cười lớn giữa hội trường”, Nam kể lại.
Trước những câu hỏi sắc sảo và sự lúng túng của kẻ thuyết trình, những tưởng người thân của Nam dừng tay, song ngược lại, như bị “bùa mê thuốc lú”, họ vẫn âm thầm xuống hơn 5 tỷ đồng tiền thật để mua tiền ảo.
Kẻ cầm đầu am hiểu tài chính, thao túng tâm lý nhà đầu tư
Theo Công an tỉnh Phú Thọ, Nguyễn Văn Hạ (cầm đầu nhóm lừa đảo) từng học về tài chính, từng làm trong lĩnh vực ngân hàng nên rất am hiểu về tín dụng, tài chính và đặc biệt hiểu rõ tâm lý của người dân, nhất là những người có tiền, nhưng thiếu kiến thức đầu tư, từ đó dễ dàng mời gọi họ đầu tư vào tiền ảo. Chúng đưa ra nguyên tắc phí rút tiền mỗi lần giao dịch rất cao nên tạo e ngại cho người dân mỗi lần rút tiền. Đồng thời gieo hy vọng tiền cứ để đó, tích trữ điểm thưởng bằng đồng Paynet Coin càng lớn thì sẽ nhận lợi nhuận về sau càng cao, nhưng thực chất lại không có giá trị nào.
Nhóm của Hạ còn đưa ra nhiều thông tin gian dối như sàn giao dịch tiền ảo Paynet Coin đã được đăng ký hoạt động tại Mỹ, hay đồng tiền số này có thể dùng để mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn...
Dù cầm đầu là người Việt Nam, nhưng chúng đã huy động được cả nhà đầu tư trong nước lẫn nước ngoài. Tại thời điểm Công an tỉnh Phú Thọ phá án (tháng 7/2025), dòng tiền từ Ấn Độ, Philippines vẫn tiếp tục đổ vào sàn ảo mà Hạ lập ra.
(Còn tiếp)