- 154 triệu tài khoản được làm sạch
Tại cuộc họp báo thông tin kết quả hoạt động ngân hàng quý I/2026 chiều 14/4, ông Lê Hoàng Chính Quang, Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin, Ngân hàng Nhà nước cho biết, ngành ngân hàng đang tiên phong triển khai Đề án 06, trong đó một trong những nhiệm vụ trọng tâm là khai thác Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, hệ thống định danh và xác thực điện tử (VNeID) cùng căn cước công dân gắn chip để làm sạch dữ liệu khách hàng, qua đó định danh chính xác khách hàng đăng ký và sử dụng dịch vụ.
Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, toàn bộ 154 triệu tài khoản cùng 36 triệu hồ sơ khách hàng trong cơ sở dữ liệu liên quan đã được làm sạch. Tại Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia Việt Nam (CIC), khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng đã được đối chiếu, qua đó làm sạch được gần 44,5 triệu hồ sơ khách hàng.
 |
Ông Lê Hoàng Chính Quang, Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin, Ngân hàng Nhà nước trả lời truyền thông tại Họp báo. |
Ở cấp độ các tổ chức tín dụng và tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, tính đến hết ngày 03/4/2026, đã có gần 155 triệu hồ sơ khách hàng được đối chiếu, trong đó có hơn 153 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 1,94 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức.
“Kết quả này góp phần quan trọng trong việc loại bỏ các tài khoản ảo, đồng thời nâng cao tính minh bạch và an toàn cho toàn hệ thống ngân hàng”, ông Quang nói.
Ngoài ra, đến nay đã có 57 tổ chức tín dụng và 39 đơn vị trung gian thanh toán triển khai ứng dụng thẻ căn cước công dân gắn chip qua ứng dụng điện thoại; 63 tổ chức tín dụng triển khai ứng dụng tại thiết bị giao dịch tại quầy. Đồng thời, 32 tổ chức tín dụng và 15 đơn vị trung gian thanh toán đang triển khai ứng dụng VNeID, trong đó có 21 đơn vị đã triển khai chính thức, gồm 16 tổ chức tín dụng và 5 đơn vị trung gian thanh toán.
Nhiều giải pháp phòng ngừa gian lận trong thanh toán
Trong khi đó, trước diễn biến ngày càng phức tạp của tội phạm công nghệ cao với các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tiền trong tài khoản khách hàng, ông Lê Văn Tuyên, Phó Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước cho biết, cơ quan quản lý đã và đang triển khai đồng bộ nhiều giải pháp trọng tâm nhằm tăng cường quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán. Một trong những giải pháp là tập trung hoàn thiện khuôn khổ pháp lý nhằm đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán. Đáng chú ý, các quy định mới đã bổ sung hàng loạt yêu cầu liên quan đến việc đảm bảo định danh chính chủ trong giao dịch thanh toán trực tuyến.
 |
Ông Lê Văn Tuyên, Phó Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước chia sẻ tại Họp báo |
Song song với hoàn thiện pháp lý, ông Tuyên chia sẻ, Ngân hàng Nhà nước cũng đẩy mạnh hợp tác với các bộ, ngành trong việc triển khai các giải pháp làm sạch dữ liệu và phòng, chống gian lận. Việc phối hợp với Bộ Công an thông qua Kế hoạch 01/KHPH-BCA-NHNNVN đã tạo nền tảng cho việc kết nối, khai thác dữ liệu dân cư, căn cước công dân gắn chip và tài khoản định danh điện tử, từ đó nâng cao khả năng nhận biết, xác minh chính xác khách hàng và hạn chế tình trạng mạo danh.
Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước đang phối hợp với Bộ Công an, Bộ Khoa học và Công nghệ cùng các đơn vị liên quan thực hiện đối chiếu thông tin chủ thuê bao di động sử dụng Mobile Banking với thông tin chủ tài khoản thanh toán. Việc tổng rà soát tài khoản thanh toán và sim điện thoại cũng đang được triển khai nhằm tăng cường quản lý nhà nước và phòng ngừa lừa đảo trực tuyến.
Tính đến hết ngày 20/3/2026, toàn ngành ngân hàng đã có hơn 151,4 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và hơn 1,82 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức được đối chiếu thông tin sinh trắc học thông qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VNeID, qua đó góp phần nâng cao hiệu quả quản lý và đảm bảo an toàn giao dịch.
Một giải pháp công nghệ đáng chú ý khác được ông Tuyên cho biết, là việc triển khai Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO). Hệ thống này cho phép các tổ chức thành viên báo cáo và chia sẻ thông tin về các tài khoản đáng ngờ, tạo cơ sở dữ liệu tập trung để các tổ chức tín dụng kịp thời đưa ra quyết định ngăn chặn giao dịch hoặc yêu cầu xác thực bổ sung trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến.
“Thực tế triển khai cho thấy hệ thống SIMO đã phát huy hiệu quả rõ rệt. Tính đến ngày 12/4/2026, đã có trên 3,7 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo, trong đó có trên 1,2 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, với tổng giá trị giao dịch gần 4.170 tỷ đồng”, ông Tuyên cho biết.
