Quá trình xét hỏi làm rõ, do cần vốn kinh doanh nên từ năm 2009-2013, ông N. đã thế chấp thửa đất nông nghiệp và tài sản trên đất, diện tích 8.887,4m2 tại thôn Nghĩa Hào, xã Phú Nghĩa, huyện Chương Mỹ, Hà Nội, để vay vốn Ngân hàng Agribank số tiền 27,9 tỷ đồng.
Đến năm 2015, dư nợ khoản vay trên là 19,6 tỷ đồng. Từ năm 2015, ông N. không có khả năng thanh toán khoản vay trên nên ngân hàng chuyển sang nợ xấu và bán cho Công ty Quản lý tài sản – VAMC.
Khoảng tháng 3/2018, ông N. và bạn đi lễ đền ở Vĩnh Phúc thì gặp Lê Huy Hiếu (ở Vĩnh Phúc). Hiếu biết ông N. đang có khoản nợ ngân hàng nên giới thiệu ông N. gặp Tuấn để nhờ giúp đỡ.
Khi gặp nhau, Tuấn giới thiệu bản thân làm ở hội sở ngân hàng Agribank, có thể giải quyết được khoản nợ xấu trên với chi phí 6 tỷ đồng. Tuấn cam kết trong vòng 3 tháng sẽ giải quyết dứt điểm khoản nợ xấu của ông N. và rút giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho ông N.
Để tạo niềm tin, Tuấn đưa cho ông N. xem thẻ ngành ngân hàng. Ông N. đồng ý nhờ Tuấn giúp. Ngày 2/4/2018, hai bên viết giấy thỏa thuận, Tuấn cam kết đến ngày 30/7/2018 sẽ giải quyết dứt điểm khoản nợ xấu.
Ông N. giao cho Tuấn giấy tờ photocopy liên quan đến khoản nợ trên.
Từ ngày 2-23/4/2018, ông N. giao cho Tuấn 1 tỷ đồng. Đến tháng 6/2018, Tuấn tiếp tục yêu cầu ông N. chuyển thêm 720 triệu đồng để làm thủ tục sang tên một phần thửa đất trên.
Hết thời hạn cam kết trên, thấy mọi việc không có tiến triển. Ông N. yêu cầu Tuấn trả lại tiền. Tuấn trả lại 500 triệu đồng, còn chiếm đoạt 1,2 tỷ đồng.
Qua xác minh, từ năm 2015-2017, Tuấn làm nhân viên kế toán Agibank chi nhánh huyện Bắc Sơn, tỉnh Lạng Sơn. Đến ngày 8/12/2017, Tuấn nghỉ việc.
Liên quan đến khoản nợ của Doanh nghiệp Tư nhân Nam Đạt, đến ngày 11/9/2018, ngân hàng mua lại khoản nợ trên. Năm 2020, gia đình ông N. đã trả nợ 1,3 tỷ đồng. Đến nay dư nợ là 41,3 tỷ đồng.
Cơ quan điều tra cũng xác minh tại VAMC và Phòng Tài nguyên - Môi trường huyện Chương Mỹ (Hà Nội) xác định không có cá nhân, tổ chức nào đến nộp hồ sơ để giải quyết khoản nợ xấu trên.
Được biết, năm 2020, Tuấn liên quan đến vụ án khác và bị xử phạt mức án 5 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tổng hợp hình phạt chung bị cáo phải chấp hành là 17 năm tù.
