Sáng 5/8, tiếp tục Chương trình Kỳ họp không thường lệ lần thứ Nhất - Quốc hội khoá XVI, Quốc hội nghe Tờ trình và Báo cáo thẩm tra dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước; Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng (1 luật sửa 3 luật lĩnh vực tài chính - ngân hàng).
Thừa ủy quyền của Thủ tướng Chính phủ, trình bày Tờ trình, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Phạm Đức Ấn cho biết, Chính phủ xác định nội dung sửa đổi, bổ sung tại dự án luật lần này ưu tiên xử lý những vấn đề cấp bách, cần sửa đổi, bổ sung ngay để xử lý các vấn đề chịu tác động do sắp xếp, tổ chức bộ máy;
Đồng thời xử lý thiếu hụt trong pháp luật về phòng, chống rửa tiền theo khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF)/Nhóm châu Á - Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APG)/Tổ chức Hợp tác và phát triển kinh tế (OECD) và cần sớm xử lý để kịp kỳ đánh giá của OECD vào tháng 10/2026.
Việc sửa Luật này nhằm bảo đảm tiến độ xây dựng báo cáo tiến triển kỳ 8 theo cam kết với FATF, phục vụ kỳ họp trực tiếp với đoàn rà soát giải trình các nội dung có liên quan diễn ra vào tháng 9/2026.
Liên quan Luật Phòng, chống rửa tiền, Thống đốc cho hay, việc sửa đổi tập trung vào việc mở rộng khái niệm "chủ sở hữu hưởng lợi"; bổ sung đối tượng báo cáo, các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ và trách nhiệm thanh tra, kiểm tra, giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền liên quan đến lĩnh vực tài sản ảo.
Theo đó, dự án Luật đề xuất bổ sung "Dịch vụ tài sản mã hóa" là đối tượng báo cáo và các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa, trách nhiệm về triển khai các biện pháp phòng chống rửa tiền, thanh tra khi được Chính phủ giao, kiểm tra, giám sát đối với đối tượng báo cáo thuộc lĩnh vực tài sản mã hóa của Bộ Tài chính.
Dự thảo bổ sung yêu cầu đối tượng báo cáo phải "thực hiện đầy đủ" các chính sách, quy trình nhận diện, đánh giá rủi ro về rửa tiền đối với sản phẩm, dịch vụ mới và sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới.
Cùng với đó là đề xuất sửa đổi trách nhiệm đối tượng báo cáo thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước, trách nhiệm lưu trữ tất cả hồ sơ của khách hàng và tất cả các giao dịch dưới dạng bản giấy hoặc dữ liệu điện tử.
Đáng chú ý, dự thảo Luật đề xuất bổ sung quy định bảo vệ người báo cáo, người cung cấp thông tin và người tố giác hành vi rửa tiền.
Đồng thời, bổ sung, hoàn thiện quy định về nhận biết khách hàng của tổ chức tài chính, thông tin nhận biết khách hàng, xác minh thông tin nhận biết khách hàng; sửa đổi, bổ sung quy định minh bạch thông tin của thỏa thuận pháp lý.
| |
Chủ nhiệm Uỷ ban Kinh tế - Tài chính Phan Văn Mãi trình báo cáo thẩm tra sáng 5/8 |
Thẩm tra nội dung này, Chủ nhiệm Uỷ ban Kinh tế - Tài chính Phan Văn Mãi cho biết, Ủy ban đề nghị cơ quan soạn thảo rà soát khái niệm và hướng dẫn tiêu chí xác định “chủ sở hữu hưởng lợi”; đánh giá tính khả thi của việc thu thập, cập nhật và xác minh thông tin chủ sở hữu hưởng lợi theo định nghĩa mới và chi phí tuân thủ có thể phát sinh.
Uỷ ban Kinh tế - Tài chính đề nghị cơ quan soạn thảo đánh giá tính hợp lý của các thông tin được yêu cầu thu thập, xác minh; khả năng tiếp cận các nguồn dữ liệu phục vụ xác minh thông tin nhận biết khách hàng; rà soát quy định về báo cáo giao dịch đáng ngờ, dịch vụ tài sản mã hóa; hướng dẫn cơ chế thu thập, xác minh, cập nhật, lưu trữ thông tin, hồ sơ.
Cơ quan thẩm tra cũng đề nghị phân định rõ phạm vi thẩm quyền thanh tra hoạt động phòng chống rửa tiền của Thanh tra Chính phủ, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính, hoạt động kiểm tra, giám sát của các bộ, ngành khác.
Theo chương trình Kỳ họp, dự kiến dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước; Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng sẽ được thảo luận ở tổ vào chiều 6/8, thảo luận ở Hội trường chiều 10/8 và được Quốc hội biểu quyết thông qua vào sáng 24/8 tới.