Cũng giống như trong một trận đấu bóng đá, những cảm xúc cực độ của lòng tham và sự sợ hãi ngự trị trên thị trường tài chính. Nhưng các nguyên tắc trong bóng đá có thể hướng dẫn các chiến lược đầu tư.
Lập trước chiến lược
Tất cả các đội bóng thành công đều bước vào một trận đấu với chiến lược và đội hình để giành chiến thắng. Chiến lược sẽ tìm cách khai thác điểm yếu của đối thủ và tận dụng điểm mạnh của chính mình.
Trong đầu tư, đó là khái niệm tương tự. Phải hiểu rõ về những gì bạn đang đầu tư. Hơn thế nữa, cần phải có một chiến lược phù hợp.
Nguyên tắc đằng sau một chiến lược tốt là đa dạng hóa. Trong thời điểm hiện tại, nhu cầu đa dạng hóa là quan trọng hơn bao giờ hết.
Khi thế giới bước vào giai đoạn sau của chu kỳ kinh tế, các sự kiện mang phong cách riêng có thể gây ra những tổn thất bất ngờ. Chiến lược đầu tư là xây dựng một danh mục đầu tư tối ưu hóa lợi ích của việc đa dạng hóa.
Giống như sự tương tác của bóng đá tự do giữa phòng thủ và tấn công, cần phải kết hợp các tài sản truyền thống và phi truyền thống, cổ phiếu rủi ro và trái phiếu phòng thủ, đồng thời phân bổ giữa các kênh đầu tư là rất quan trọng để tạo ra lợi nhuận cho danh mục đầu tư trong thời điểm thuận lợi và bảo toàn lợi nhuận trong thời kỳ suy thoái.
Linh hoạt
Đội bóng giành chiến thắng là đội có thể thích nghi với những thay đổi bất ngờ như thẻ đỏ hoặc chấn thương.
Điều này cũng giống với việc đầu tư. Năm nay, làn sóng đã chuyển sang các thị trường có lãi suất cao hơn.
Sự thay đổi của thủy triều sẽ tạo ra sự khó đoán của thị trường. Các nhà đầu tư phải linh hoạt để thích ứng với những thay đổi này. Các chiến lược đầu tư hiệu quả trong những năm trước có thể không còn hiệu quả trong những năm tới.
Cần phải nhanh nhẹn hơn và điều chỉnh chiến lược của mình khi điều kiện tài chính thay đổi. Ví dụ, cần phải thực hiện một số điều chỉnh đối với danh mục trái phiếu cổ phiếu 60/40. Cần phải đa dạng hóa các lựa chọn thay thế bao gồm các mặt hàng có khả năng làm giảm sự biến động và nâng cao lợi nhuận trong danh mục đầu tư.
Kiểm soát cảm xúc: Nhiều trận thắng ở World Cup nhờ những quả phạt đền
Thực hiện quả đá phạt đền quyết định là một bài kiểm tra tinh thần. Ngay cả những cầu thủ bóng đá nổi tiếng như David Beckham và Roberto Baggio cũng từng gục ngã trước áp lực của một quả phạt đền quyết định. Kiểm soát cảm xúc của một người có thể là yếu tố quyết định giữa chiến thắng và thất bại.
Khi đối mặt với sự không chắc chắn, một thủ môn đối mặt với một quả phạt đền và một nhà đầu tư có điểm gì chung?
Khi thủ môn đối mặt với quả phạt đền, anh ta phải quyết định trước hướng bóng sẽ được sút. Anh ta nên di chuyển sang trái, phải hay ở lại trung tâm?
Theo thống kê, nghiên cứu đã chỉ ra rằng cơ hội cản phá cú sút của thủ môn là 14% nếu nhảy sang trái; 13% nếu nhảy sang phải, hoặc 33% nếu đứng giữa.
Tuy nhiên, 94% trường hợp thủ môn sẽ nhảy sang trái hoặc phải, mặc dù có cơ hội cản phá cú sút cao hơn nếu đứng ở giữa, vì có một nhu cầu hành vi để làm điều gì đó và thể hiện một hành động càng kịch tính thì càng tốt.
Các nhà đầu tư cũng tương tự như vậy. Nếu một nhà đầu tư có danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt, cách hành động tốt nhất là tiếp tục đầu tư và không làm gì cả. Tuy nhiên, khi bị choáng ngợp bởi sự không chắc chắn, các nhà đầu tư có xu hướng giao dịch quá mức, sẽ bán ở mức thấp hoặc mua ở mức cao.
Sự khôn ngoan đúng đắn cho bóng đá cũng có tác dụng với các nhà đầu tư. Trong bối cảnh không chắc chắn, hãy tập trung và đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng.
Khả năng phân biệt giữa các nguyên tắc cơ bản xấu đi và những thông tin gây nhầm lẫn cũng là chìa khóa để đầu tư. Trong khi đó, những cảm xúc như sợ hãi sẽ khiến các nhà đầu tư đưa ra quyết định sai lầm, chốt lãi quá sớm hoặc giữ cổ phiếu thua lỗ quá lâu.