Di sản không chỉ là tiền bạc
Theo báo cáo, gần ba phần tư (74%) người được khảo sát dự định truyền lại các giá trị, kiến thức hoặc bài học cuộc sống bên cạnh tài sản tài chính. Trong khi đó, 70% lo tài sản có thể không được bảo tồn qua thế hệ kế tiếp, và chỉ 20% cảm thấy hoàn toàn sẵn sàng truyền lại di sản ngay hôm nay.
Bên cạnh tiền bạc và tài sản, những thứ mọi người muốn để lại nhiều nhất gồm kỹ năng và giáo dục (33%), giá trị gia đình (32%) và bài học cuộc sống (31%). Giáo dục có trọng lượng đặc biệt, nằm trong top ba ưu tiên di sản của khu vực (48%). Ngay cả với những người dự định để lại tài sản tài chính, việc tài trợ cho giáo dục (45%) chỉ đứng sau hỗ trợ tài chính cho các thành viên gia đình trong suốt cuộc đời (50%) và các nhu cầu thiết yếu của gia đình (52%).
Mong muốn về những gì tài sản sẽ đạt được cũng tương tự: 61% muốn tài sản tạo ra cơ hội lâu dài cho người thân, và 52% muốn nó trang trải những nhu yếu phẩm như nhà ở và chăm sóc sức khỏe. Tiền bạc vẫn quan trọng, nhưng ngày càng được xem là phương tiện để truyền lại sự an toàn và cơ hội hơn là một di sản tự thân.
Tỷ lệ người có kế hoạch thừa kế được lập thành văn bản và truyền đạt đầy đủ tăng hơn gấp đôi, từ 10% năm 2025 lên 22% năm 2026; tỷ lệ không có kế hoạch nào giảm từ 31% xuống 15%. Tuy nhiên, sự tự tin không tăng tương ứng: chỉ 20% cảm thấy hoàn toàn sẵn sàng, gần như không đổi so với 19% một năm trước.
Gần một nửa (46%) số người được khảo sát đã tìm kiếm tư vấn về lập kế hoạch thừa kế, tăng từ 37% năm 2025. Trong nhóm này, 79% cảm thấy đã chuẩn bị sẵn sàng về mặt tài chính cho di sản, so với 44% ở những người chưa tư vấn nhưng muốn được tư vấn.
Việc thiếu kiến thức tài chính ở thế hệ kế tiếp là một trong những rủi ro lớn nhất
Mức độ lo lắng cao nhất ở những người có nhiều thời gian để lập kế hoạch: 76% thế hệ Z và Millennials lo tài sản sẽ không kéo dài, so với 66% thế hệ X và 59% thế hệ Baby Boomers. Dù vậy, nhóm trẻ cũng lạc quan nhất về tầm ảnh hưởng của những gì họ để lại, với 65% thế hệ Z và 67% Millennials tin tài sản sẽ có tác động lâu dài, nhiều thế hệ, so với 51% ở thế hệ Baby Boomers.
Mỗi thế hệ cũng có xu hướng cho rằng thế hệ kia hiểu biết tài chính hơn mình: 58% thế hệ X và Baby Boomers nghĩ các thành viên trẻ trong gia đình giỏi hơn, trong khi 61% thế hệ Z và Millennials nói điều tương tự về thế hệ đi trước.
Hơn một phần tư (27%) xem việc thiếu kiến thức tài chính ở thế hệ kế tiếp là một trong những rủi ro lớn nhất, và 25% khác lo thế hệ này thiếu tự tin để quản lý những gì thuộc về mình.
Ngoài ra, bức tranh khác đi ở nhóm giàu nhất châu Á. Chỉ 20% cá nhân có tài sản ròng cao xem tranh chấp là mối đe dọa lớn đối với việc bảo toàn tài sản, so với 34% toàn bộ dân số khảo sát. Mối quan tâm của họ nằm ở những yếu tố cơ bản: quyết định đầu tư đúng đắn, sự phức tạp về thuế và pháp lý, và niềm tin vào các tổ chức quản lý tài sản.
Cụ thể, 37% nhóm này coi quyết định đầu tư sai lầm là rủi ro (so với 24% ở dân số chung), và 29% nêu sự phức tạp về thuế hoặc pháp lý (so với 18%). Trong số những người lo tài sản không được bảo toàn qua thế hệ sau, 40% cho rằng nguyên nhân là họ không tin tưởng cố vấn hoặc tổ chức quản lý tài sản, so với 25% ở nhóm rộng hơn.
Hơn 8/10 (83%) cá nhân có tài sản ròng cao tin rằng cố vấn nên có vai trò trong lập kế hoạch thừa kế, và 63% cho rằng cố vấn nên dẫn dắt, mức cao hơn nhiều so với dân số chung. Với các gia đình này, bảo toàn tài sản qua nhiều thế hệ đã trở thành vấn đề của quản trị và tư vấn đáng tin cậy, bên cạnh sự hòa thuận trong gia đình.
Nghiên cứu chỉ ra cùng một thay đổi cơ bản ở mọi tầng lớp giàu nghèo: các gia đình ngày càng cân nhắc không chỉ những gì sẽ để lại cho thế hệ sau, mà còn cả việc liệu thế hệ tiếp theo đã sẵn sàng đón nhận hay chưa.