Quỹ mở thường được chia thành ba nhóm chính: quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu và quỹ cân bằng. Nếu quỹ cổ phiếu hướng tới tăng trưởng cao nhưng biến động lớn, còn quỹ trái phiếu ưu tiên sự ổn định với mức sinh lời thấp hơn, thì quỹ cân bằng nằm ở điểm giao thoa giữa hai loại hình này. Nhờ phân bổ linh hoạt giữa cổ phiếu và trái phiếu, quỹ cân bằng giúp giảm tác động của các nhịp rung lắc thị trường, đồng thời hướng tới mục tiêu gia tăng tài sản bền vững trong dài hạn.
Tại Việt Nam, Công ty Quản lý quỹ Vietcombank (VCBF) là một trong những đơn vị tiên phong triển khai mô hình quỹ cân bằng, với nền tảng liên doanh giữa Vietcombank và Franklin Templeton - tập đoàn quản lý tài sản hàng đầu thế giới đến từ Mỹ. Hiện Franklin Templeton sở hữu hơn 100 quỹ được Morningstar xếp hạng 4-5 sao, phản ánh năng lực quản trị hiệu quả và kiểm soát rủi ro, tạo nền tảng để VCBF xây dựng các chiến lược đầu tư phù hợp với thị trường Việt Nam.
Quỹ Đầu tư Cân bằng Chiến lược VCBF (VCBF-TBF) là quỹ cân bằng do VCBF quản lý. Năm 2025, Quỹ đạt mức sinh lời 15,8%, dẫn đầu phân khúc quỹ cân bằng, nối tiếp thành tích năm 2024 với mức tăng 20,2%. Trong các khung thời gian nắm giữ 3 năm, 5 năm và 10 năm, Quỹ cũng duy trì vị thế dẫn đầu thị trường.
Thay vì tự lựa chọn và liên tục điều chỉnh danh mục, nhà đầu tư có thể bắt đầu tham gia quỹ mở với số vốn không lớn nhưng vẫn tiếp cận một chiến lược đầu tư được quản lý chuyên nghiệp, với rủi ro được kiểm soát. Bên cạnh đó, quỹ mở là kênh đầu tư minh bạch, chịu sự giám sát của cơ quan quản lý và ngân hàng giám sát độc lập. Với những đặc điểm này, quỹ cân bằng như VCBF-TBF đang dần trở thành lựa chọn phù hợp cho nhà đầu tư hướng tới mục tiêu tích lũy tài sản dài hạn.
Lưu ý, đầu tư quỹ mở có biến động theo thị trường. Nhà đầu tư cần đọc kỹ bản cáo bạch trước khi tham gia. Lợi nhuận trong quá khứ không hàm ý hay đảm bảo lợi nhuận trong tương lai.