Dịch vụ này hướng đến những người có tiềm lực tài chính lớn, có nhu quản lý vốn trung và dài hạn, muốn đầu tư nhưng không trực tiếp ra quyết định vì thiếu thời gian hoặc điều kiện chuyên môn.
Theo ông Ngô Long Giang, Giám đốc Quản lý tài sản MB Capital, dịch vụ quản lý tài sản rất phát triển ở các TTCK lớn, nhưng ở Việt Nam thì vẫn còn mới mẻ, mới ở hình thái quản lý danh mục đầu tư là chính. Từng làm việc cho Tập đoàn Wells Fargo, một trong những tập đoàn tài chính lớn nhất của Mỹ, ông Giang cho rằng, tâm lý dùng tiền của người Mỹ và Việt Nam rất khác nhau. Trong đầu tư, người Việt Nam thường thiên về đầu cơ, có tính kiên nhẫn kém hơn, còn người dân Mỹ thường đặt phần lớn tài sản của mình vào các quỹ. Các quỹ đầu tư này chính là những nhà đầu tư lớn và chuyên nghiệp trên thị trường tài chính Mỹ.
Sản phẩm Smart portfolio phù hợp với những người có khoản tiền nhàn rỗi lớn, nhất là các cá nhân, do quy định hiện hành không cho phép cá nhân góp vốn vào quỹ thành viên, mà chỉ pháp nhân mới được góp vốn (từ 1 tỷ đồng trở lên). Trong khi đó, với khoản tiền lớn, nếu tự phân bổ đầu tư, nhất là vào TTCK, là rất phức tạp và phải chịu rủi ro khá cao.