Dù không được cho phép, nhưng các công ty cung cấp dịch vụ Forex vẫn ngang nhiên hoạt động ngoài vòng pháp luật, gây bao tổn hại cho những người trót chơi Forex.
Chị P. (trú tại TP. HCM) cho biết, năm 2013, sau khi nghe quảng cáo của Công ty cổ phần Forex Toàn Cầu về mức lợi tức ổn định từ 20-30%/tháng từ đầu tư Forex, chị có ký hợp đồng ủy thác đầu tư với công ty này. Theo hợp đồng, chị P. ủy thác cho công ty này số tiền 286 triệu đồng trong thời hạn 3 tháng (16/5 - 16/8/2013), với mức chia lợi nhuận là 3,5%/tháng. Theo như tư vấn từ phía nhân viên Công ty, ngay khi hợp đồng đáo hạn vào ngày 16/8, chị P. có quyền yêu cầu Công ty “hoàn trả 100% vốn”.
Ngày 4/8/2013, trước ngày đáo hạn hợp đồng gần 2 tuần, chị P. có gửi đơn đề nghị rút 186 triệu trong tổng số 286 triệu đồng chị đã gửi vào công ty này, để giải quyết nhu cầu tài chính cá nhân. Tuy nhiên, chị P. không hề nhận được bất kỳ phản hồi nào từ phía Forex Toàn Cầu. Liên hệ với đại diện của Công ty Forex Toàn Cầu thì người này cho biết, do Công ty đang gặp khó khăn, nên không thể chi trả phần vốn 186 triệu đồng ngay cho chị.
Thay vào đó, Công ty đưa ra lộ trình hoàn trả vốn trong vòng 3 tháng, chia làm 3 đợt (16/9, 16/10, 16/11/2013), mỗi đợt trả 62 triệu đồng, với lãi suất 2%/tháng. Thông cảm với điều kiện khó khăn của Forex Toàn Cầu, chị P. chấp nhận lộ trình hoàn trả vốn và lãi suất này. Tuy nhiên, đến ngày 16/9/2013, Công ty vẫn không tiến hành chuyển trả đợt 1 như cam kết. Sau nhiều lần bị chị P. nhắc nhở, thúc ép, Forex Toàn Cầu cũng chuyển 62 triệu đồng của đợt 1, nhưng theo kiểu “nhỏ giọt”, lúc 30 triệu đồng, lúc 15 triệu đồng, lúc 10 triệu đồng, lúc chỉ có 7 triệu đồng và kéo dài trong hơn 1 tháng.
Đến ngày 17/12/2013 (trễ 2 tháng so với cam kết trả 62 triệu đồng đợt 2 vào ngày 16/10/2013), chị P chỉ nhận được 32 triệu đồng từ Forex Toàn Cầu. Chị P cho biết, dù chị đã thiện chí chấp nhận lộ trình hoàn trả vốn kéo dài 3 tháng như Forex Toàn Cầu đề nghị, đồng thời chủ động đề xuất không nhận lãi 2%/tháng, nhưng công ty này vẫn nhiều lần không thực hiện đúng cam kết và có dấu hiệu chiếm dụng vốn. Tính đến thời điểm này, chị mới thu hồi được 114 triệu đồng, số tiền còn lại Forex Toàn Cầu không đưa ra lộ trình trả nợ.
Ngoài chị P., nhiều trường hợp khác cũng phản ánh bị Forex Toàn Cầu không hoàn khoản tiền đã ủy thác đầu tư. Chị N. (TP. HCM) cho biết, chị đã ủy thác 220 triệu đồng cho Forex Toàn Cầu đầu tư, kinh doanh vàng, ngoại hối qua tài khoản nước ngoài. Nhưng kể từ khi hợp đồng được ký kết đến nay đã gần 8 tháng, chị N. chỉ mới rút ra được 20 triệu đồng.
Trường hợp của anh M. còn bi đát hơn, khi anh giao cho Forex Toàn Cầu tới 400 triệu đồng, nhưng đến nay, anh chưa thu hồi được một đồng nào (kể cả vốn lẫn lãi) từ khoản đầu tư trên.
Thị trường Forex trên thực tế hoàn toàn khác xa những lời giới thiệu của các công ty cung cấp dịch vụ. Thậm chí, nếu sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao, sẽ dễ dàng xoá sạch số tiền đầu tư của khách hàng.
Theo một lãnh đạo trong ngành ngân hàng, hiện tại, dịch vụ Forex là bất hợp pháp. Theo giải thích của vị lãnh đạo này, theo quy định tại Pháp lệnh Ngoại hối, Nghị định 95 của Chính phủ và các thông tư hướng dẫn, chỉ các tổ chức tín dụng có giấy phép hoạt động ngoại hối và các đại lý được chỉ định mới được mua bán và cung ứng dịch vụ liên quan đến ngoại tệ. Riêng các đại lý chỉ được phép thu ngoại tệ về bán cho tổ chức tín dụng, chứ không được phép bán ra. Do vậy, các hoạt động đầu tư Forex hiện nay là trái pháp luật. Các tổ chức, cá nhân cung ứng dịch vụ này là vi phạm pháp luật Việt Nam về quản lý ngoại hối, trong khi đó, những người tham gia giao dịch (traders) vừa vi phạm pháp luật, vừa không được pháp luật bảo vệ nếu có tranh chấp, xung đột xảy ra.
Một lãnh đạo của NHNN Chi nhánh TP. HCM cho biết, hoạt động kinh doanh ngoại tệ online hiện đang có chiều hướng phát triển mạnh, thể hiện nhu cầu không nhỏ của một bộ phận các nhà đầu tư. Nhưng đây lại là một hoạt động khá rủi ro, nên bị cấm triển khai tại Việt Nam. NHNN TP. HCM đang phối hợp với cơ quan công an tiến hành thanh kiểm tra các hoạt động sàn giao dịch ngoại tệ chui, mở tài khoản kinh doanh ngoại tệ trực tuyến, nếu phát hiện trường hợp vi phạm sẽ xử lý nghiêm theo quy định tại Nghị định 95 của Chính phủ.
