Ngày 27/4/2020, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang tống đạt quyết định khởi tố bị can và cấm đi khỏi nơi cư trú đối với Cát Tiến Sỹ về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Trước đó, qua kiểm tra lưu trú, lực lượng Công an huyện Phú Quốc phát hiện Sỹ có hoạt động cho vay lãi nặng và cất giữ nhiều tờ rơi quảng cáo cho vay nên triệu tập về cơ quan công an làm việc.
Bước đầu Sỹ thừa nhận khoảng tháng 4/2019 đến huyện Phú Quốc để hoạt động tín dụng đen.
Sỹ in các tờ rơi có nội dung cho vay tiền, thủ tục nhanh gọn, chỉ cần chứng minh nhân dân, hộ khẩu, giải ngân trong ngày… kèm theo các số thuê bao di động để người vay tiện liên lạc rồi dán vào tường nhà dân và rải khắp các khu dân cư trên địa bàn thị trấn Dương Đông và các xã lân cận.
Cát Tiến Sỹ đưa ra lãi suất vay rất cao, dao động 20 - 30%/tháng (tức 280 - 360%/năm) tùy theo số tiền vay. Người vay viết giấy vay tiền, nêu rõ số tiền người vay phải trả (tổng số tiền gốc và tiền lãi), cách thức, thời gian trả, đồng thời phải thế chấp giấy chứng minh nhân dân, hộ khẩu hoặc giấy phép lái xe.
Với hình thức này, từ tháng 4/2019 đến thời điểm bị phát hiện, Sỹ đã cho trên 50 người vay số tiền trên 1 tỷ đồng, thu lợi bất chính gần 200 triệu đồng.
Hiện vụ việc đang được Công an huyện Phú Quốc tiếp tục điều tra, làm rõ để xử lý đối tượng theo quy định của pháp luật.
Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 quy định “Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”:
1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
2. Phạm tội thu lợi bất chính từ 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015 quy định về lãi suất vay:
1. Lãi suất vay do các bên thỏa thuận.
Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác…
Trường hợp lãi suất theo thỏa thuận vượt quá lãi suất giới hạn được quy định tại khoản này thì mức lãi suất vượt quá không có hiệu lực.
