Khái niệm
Giao dịch mua chứng khoán ký quỹ (sau đây được gọi là mua ký quỹ) là việc khách hàng vay một phần tiền theo tỷ lệ nhất định của CTCK để thực hiện mua chứng khoán, đồng thời thế chấp chứng khoán đã mua tại CTCK.
Điều kiện thực hiện nghiệp vụ giao dịch mua ký quỹ đối với CTCK:
- Là CTCK được cấp phép thành lập và hoạt động theo pháp luật chứng khoán Việt Nam; được cấp phép hoạt động môi giới chứng khoán; có thời gian hoạt động môi giới chứng khoán ít nhất 1 năm, tính từ thời điểm là thành viên của một trong hai Sở GDCK;
- Có vốn chủ sở hữu, thể hiện trong báo cáo tài chính kiểm toán gần nhất không quá 6 tháng tính đến thời điểm nộp hồ sơ đăng ký, không thấp hơn vốn điều lệ và đảm bảo quy định về vốn pháp định;
- Không rơi vào tình trạng cảnh báo hoặc phải tạm ngừng hoạt động trong vòng 3 tháng gần nhất;
- Không bị xử phạt dưới bất kỳ hình thức nào bởi các cơ quan quản lý nhà nước trong vòng 1 năm gần nhất;
- Tỷ lệ an toàn vốn khả dụng (vốn bằng tiền và các tài sản có thể chuyển đổi thành tiền mặt trong vòng 30 ngày) không dưới 200% trong 6 tháng liên tục liền trước thời điểm đăng ký;
- Được HĐQT hoặc Hội đồng thành viên công ty chấp thuận việc thực hiện nghiệp vụ cho vay mua chứng khoán ký quỹ;
- Có hệ thống trang thiết bị thực hiện giao dịch mua ký quỹ phù hợp; có hệ thống phần mềm giám sát tài khoản giao dịch mua ký quỹ, các quy trình tác nghiệp, quy trình và phương án phòng tránh rủi ro đối với hoạt động giao dịch mua ký quỹ;
- Có tối thiểu 2 nhân viên có chứng chỉ hành nghề môi giới thực hiện nghiệp vụ mua ký quỹ;
- CTCK phải quản lý tách biệt tài sản của khách hàng và chỉ được sử dụng tài sản thuộc sở hữu của chính mình để thực hiện nghiệp vụ này.