Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng biến động và nhà đầu tư ngày càng đòi hỏi cao về chất lượng dịch vụ, vai trò của đội ngũ chuyên gia tư vấn đầu tư trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Tại Công ty cổ phần Chứng khoán FPT (FPTS), yếu tố con người là nền tảng cốt lõi trong mọi chiến lược phát triển bền vững của mảng dịch vụ tư vấn đầu tư cá nhân. Không chỉ dừng lại ở chuyên môn, FPTS còn xây dựng một hệ sinh thái đào tạo, giám sát và đánh giá hiệu quả tư vấn một cách toàn diện và có hệ thống.
Hành trình trở thành chuyên gia tư vấn đầu tư tại FPTS
Chương trình đào tạo kéo dài 12 tháng, bắt đầu từ nền tảng cơ bản nhất…
FPTS bắt đầu đào tạo các chuyên viên từ nền tảng vững chắc về phân tích bao gồm: Phân tích vĩ mô, ngành, doanh nghiệp, đến phân tích kỹ thuật và các lý thuyết về quản lý danh mục đầu tư.
…đến các nội dung chuyên sâu
Sau khi được cung cấp nền tảng phân tích, các chuyên viên tiếp tục với các nội dung liên quan đến tài chính hành vi và quản lý tài chính cá nhân. Chương trình đào tạo được xây dựng bởi đội ngũ chuyên gia của FPTS, dựa trên các tài liệu nước ngoài và chương trình học của CFA Institute. Không chỉ dừng lại ở việc cung cấp lý thuyết, các nội dung giảng dạy đều được liên hệ với thực tế, xóa bỏ khoảng cách học thuật, sự chênh lệch giữa thực tế tại các quốc gia có nền kinh tế phát triển và Việt Nam.
Mục tiêu của FPTS là tạo ra những chuyên viên có thể nhận diện và tư vấn đầu tư dựa trên sự phân tích kỹ lưỡng, thấu hiểu và nhận định một cách khách quan về chân dung của khách hàng.
Chứng chỉ tư vấn đầu tư FPTS - “giấy thông hành” bắt buộc của nghề tư vấn đầu tư
Trở thành chuyên gia tư vấn đầu tư FPTS không phải là một cơ hội dễ dàng, đó là một cuộc sàng lọc khắt khe và thực chất. Trải qua 3 giai đoạn đào tạo, với tỷ lệ sàng lọc trên 60% trong mỗi giai đoạn, FPTS không tìm số đông, FPTS tìm những người đủ mạnh để đi hết con đường.
Những người đi đến cuối hành trình không chỉ là “người giỏi”, mà là những người đã được rèn luyện, thử thách và chứng minh bản lĩnh trong môi trường áp lực cao, sẵn sàng đồng hành cùng khách hàng qua mọi chu kỳ thị trường.
“Chứng chỉ tư vấn đầu tư FPTS không chỉ là tấm vé vào nghề. Nó là lời cam kết: người cầm nó trong tay là người đủ năng lực, bản lĩnh và đạo đức nghề nghiệp để bảo vệ tài sản khách hàng.
Chúng tôi coi đây là một hình thức cấp phép nội bộ, tương tự như một cơ chế tự kiểm định chất lượng. Không ai được phép tiếp xúc với khách hàng nếu chưa được chứng nhận đạt chuẩn về cả năng lực chuyên môn lẫn đạo đức tư vấn", bà Nguyễn Thị Kim Chi, CFA - Giám đốc Khối Phân tích và Tư vấn đầu tư nhấn mạnh.
| |
Bà Nguyễn Thị Kim Chi, CFA - Giám đốc Khối Phân tích và Tư vấn đầu tư FPTS |
Chứng chỉ này không phải là hình thức cấp một lần, mà được xét lại định kỳ để đảm bảo chuyên viên luôn cập nhật kiến thức mới, thích nghi với thay đổi của thị trường và duy trì phong độ tư vấn ở mức cao nhất.
Kiểm soát hiệu quả tư vấn dựa trên tăng trưởng NAV và đánh giá khách quan
Không chỉ dừng lại ở đào tạo và cấp chứng chỉ, FPTS còn triển khai một cơ chế vận hành khác biệt để đảm bảo tính minh bạch và gắn kết lợi ích giữa chuyên gia tư vấn và khách hàng. Theo đó, công ty áp dụng mô hình thu phí dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV) của khách hàng, bất kể khách hàng có phát sinh giao dịch hay không. Cách tiếp cận này giúp loại bỏ hoàn toàn động lực tư vấn dựa trên tần suất mua bán, từ đó khuyến khích người tư vấn tập trung vào chiến lược đầu tư dài hạn, bền vững và phù hợp nhất với mục tiêu tài chính của từng khách hàng.
Mô hình này không chỉ phản ánh cam kết đồng hành cùng khách hàng trong mọi giai đoạn của thị trường, mà còn là công cụ để đánh giá hiệu quả tư vấn một cách công bằng, độc lập với biến động ngắn hạn hay hành vi giao dịch mang tính thời điểm.
Bên cạnh đó, để đảm bảo sự khách quan trong quá trình đánh giá, FPTS thiết lập cơ chế giám sát từ các cấp lãnh đạo cấp cao. Mỗi chuyên gia tư vấn đều có hồ sơ hoạt động được lưu trữ, theo dõi và phân tích định kỳ. Đồng thời, công ty duy trì các kênh phản hồi hai chiều để khách hàng có thể chia sẻ trực tiếp ý kiến, trải nghiệm và mức độ hài lòng về dịch vụ tư vấn.
Cam kết chất lượng - Lợi ích khách hàng là trung tâm
Toàn bộ hệ thống quản lý chất lượng tư vấn tại FPTS hướng đến một mục tiêu chung: đặt lợi ích khách hàng làm trung tâm trong mọi quyết định và hành động. Việc kiểm soát chất lượng không chỉ giúp đảm bảo tính chuyên nghiệp, nhất quán trong hoạt động tư vấn, mà còn góp phần xây dựng uy tín thương hiệu và niềm tin từ phía nhà đầu tư cá nhân.
"Chúng tôi không chạy theo số lượng mà tập trung vào chiều sâu chất lượng dịch vụ. Mỗi khách hàng đến với FPTS đều được tư vấn bởi những chuyên gia được đào tạo kỹ lưỡng, được chứng nhận nội bộ và chịu trách nhiệm rõ ràng về hiệu quả đầu tư mà họ mang lại", bà Nguyễn Thị Kim Chi chia sẻ thêm.