Giữa tháng 9, người dân thành phố Vinh (Nghệ An) xôn xao trước thông tin "đại gia" Nguyễn Trọng Hưng đột ngột biến mất với khoản nợ hàng chục tỷ đồng vay của các cá nhân, người quen. Hưng nguyên là cán bộ hành chính của một ngân hàng thương mại đóng trên địa bàn thành phố Vinh
Nhà riêng của đại gia Nguyễn Trọng Hưng đóng cửa, thỉnh thoảng lại có con nợ đến tìm
Nhiều chủ nợ cho biết, trong quá trình vay tiền, Hưng luôn lịch thiệp, trả đúng hạn và lãi cao đồng thời vẽ ra nhiều dự án đang thực hiện. Lúc đó, Hưng đang là cán bộ ngân hàng nên nhiều người không ngần ngại cho vay. "Lãi suất tính từng ngày, trả lãi đúng hẹn kèm theo quà tặng khiến nhiều người say sưa đi gom tiền cho Hưng vay. Giờ vỡ nợ cũng chẳng biết làm sao nữa", một chủ nợ cho Hưng vay 2,1 tỷ đồng than thở.
Cuối tháng 10, Trưởng phòng khách hàng chi nhánh Eximbank Nghệ An - Đặng Nam Hải (32 tuổi) tìm đến cảnh sát đầu thú mong bảo toàn tính mạng. Theo cơ quan điều tra, trong quá trình hùn vốn với đại gia trẻ Nguyễn Chu Ngọc (31 tuổi) để mở nhà hàng và kinh doanh bất động sản, Hải đã vay nóng số tiền hơn 16 tỷ đồng.
Để có tiền trả lãi gần 1 tỷ đồng mỗi tháng, Hải dùng hồ sơ khống của khách hàng để thế chấp vay tiền của chi nhánh Eximbank Nghệ An và rút được 4 tỷ đồng. Tuy nhiên, số tiền này cũng không đủ để trả cho các chủ nợ. Khi các chủ nợ truy lùng gắt gao, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Hải cũng bị cảnh sát phát hiện.
Lúc Hải vào nhà tạm giam, Nguyễn Chu Ngọc cũng bị cảnh sát bắt khi đang tìm cách trốn ra nước ngoài vì hành vi làm giả 8 sổ đỏ để vay của chi nhánh Eximbank Nghệ An 20,7 tỷ đồng và vay nóng hơn 10 tỷ đồng của các cá nhân khác.
Nhà hàng của Ngọc vầ Hải đóng cửa im im sau khi ông chủ vào trại tạm giam
Đang làm ăn lớn và được cho là doanh nhân thành đạt, vợ chồng Nguyễn Tiến Hùng (35 tuổi)- Trần Thị Mai ( 36 tuổi) ở thành phố Vinh bất ngờ thông báo vỡ nợ và ra đầu thú vì số tiền gần 20 tỷ đồng vay nóng không có khả năng trả.
Đầu tháng 11, người dân xứ Nghệ lại xôn xao trước thông tin vợ chồng Trần Thị Ngọc Hà - Nguyễn Tường Trung trú tại khối 13, Trường Thi, TP.Vinh đến công an thành phố khai báo về việc vay nợ nhiều người với số tiền khoảng 29 tỉ đồng và không thể trả được...
Khi mà chuyện vỡ nợ dây chuyền ở tỉnh Nghệ An đang nóng thì ngày 14/11 tại tỉnh Hà Tĩnh, hàng trăm con nợ đã mang theo xe tải, búa, tuốc nơ vít, kìm cùng nhau đột nhập vào nhà của dược sỹ Nguyễn Thị Thanh Trúc (số 293, đường Trần phú, TP. Hà Tĩnh) để siết nợ.
Vụ vỡ nợ của bà Trúc liên quan đến đường dây tín dụng đen của Lê Thị Tương (38 tuổi) nguyên cán bộ khoa Dược Bệnh viện Đa khoa Hà Tĩnh đã bị cảnh sát khởi tố, bắt tạm giam đầu tháng 11.
Với vỏ bọc là một cán bộ bệnh viện thành đạt và trở thành đại gia nhờ buôn bán bất động sản, có khả năng chạy dự án nên Tương dễ dàng huy động tiền của hàng chục người dân với lãi suất cao. Thời gian đầu, Tương trả lãi rất đúng hạn nên nhiều người đã đi gom tiền của người khác về cho nữ dược sĩ này vay nóng. Đến khi đường dây tín dụng đen có dấu hiệu vỡ, nhiều người tìm đến để đòi nợ thì Tương cũng bị cảnh sát bắt.
Đại tá Đào Hồng Lập - Trưởng phòng Cảnh sát Điều tra về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ Công an Nghệ An cho biết, những vụ vỡ nợ dây chuyền trong thời gian qua đều liên quan đến tín dụng đen. Các đối tượng phạm tội có chung một mánh khóe lừa đảo là tự đánh bóng tên tuổi, khuếch trương thanh thế bằng việc thành lập các công ty cổ phần, đăng quảng cáo trên các phương tiện thông tin đại chúng, vay tiền ngân hàng để mua sắm ôtô hạng sang, mua biệt thự, nhà mặt phố nhằm lòe người dân.
Khi đã trang bị được cho mình cái mác đại gia, những người này sẽ tìm cách vay tiền nói là để làm ăn, kinh doanh, buôn bán rồi trả lãi cao gấp hàng chục lần ngân hàng, rất đúng hẹn. Nhiều người vì say tiền lãi mà sẵn sàng thế chấp nhà đất, thu gom tiền bạc để đi cho vay với lãi suất cao và "dính đòn".
Ông Lập cho biết thêm, những vụ vỡ nợ dây chuyền ở Nghệ An trong thời gian qua đều ít nhiều có liên quan đến hoạt động tín dụng của một số ngân hàng thương mại cổ phần. Một số ngân hàng chưa thực hiện đúng chức năng, nhiệm vụ của mình trong việc kiểm tra hồ sơ thủ tục ban đầu; một số cán bộ ngân hàng thoái hóa, biến chất...
Trước tình trạng vỡ nợ dây chuyền vì các đường dây tín dụng đen, Công an tỉnh Nghệ An vừa có công văn đề nghị chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tại Nghệ An chấn chỉnh hoạt động cho vay ở các ngân hàng thương mại cổ phần đồng thời tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt động tín dụng trên địa bàn.
