Chọn mặt gửi vàng
Cuối năm, trong cuộc cà phê của một nhóm nhà đầu tư chứng khoán, chị Mai cho biết, khép lại 2021 có thể coi là một năm thành công khi chị lãi được khoảng 35% trên tổng vốn.
Tuy nhiên, điều khiến các nhà đầu tư khác ngạc nhiên không phải là tỷ suất lợi nhuận, mà ở thông tin chị chia sẻ về việc thay đổi cách thức đầu tư, chính thức “mời thầy mời thợ” để nâng cao hiệu quả.
Theo lời chị Mai, dù đã đầu tư được hơn 2 năm, nhưng kết quả thì chập chờn, có cổ ăn mấy chục phần trăm, có cổ thì đau thương cắt lỗ. Năm đầu chị lỗ vài chục triệu đồng, năm thứ hai lãi được gần 100 triệu và theo lời giới thiệu của một người bạn, từ tháng 4/2021, chị chính thức nhờ một môi giới có kinh nghiệm tư vấn đầu tư.
“Việc đầu tiên khi tôi thuê tư vấn là phải dọn dẹp lại danh mục, lúc đó tôi mới biết danh mục của mình vừa dàn trải, vừa lỗi thời. Sau đó, tư vấn hướng dẫn và đưa ra các khuyến nghị theo lĩnh vực mà tôi quan tâm, có thêm các gợi ý mở rộng. Dĩ nhiên, việc mua bán là do tôi quyết định, còn phía bạn tư vấn thực hiện các đánh giá và phân tích gửi cho tôi, không chỉ về cổ phiếu, doanh nghiệp, mà cả ngành nghề liên quan trong một bối cảnh rộng hơn. Đặc biệt, bạn môi giới đưa ra rất hạn chế danh mục cổ phiếu và luôn dặn tôi tránh dàn trải, chỉ nên tập trung vào khoảng 2 - 3 mã”, chị Mai cho biết.
Theo nhà đầu tư này, điều chị hài lòng nhất, đó là với số tiền phí tư vấn vừa phải, chỉ vài triệu đồng/tháng, nhưng chị đã thấy mình đầu tư đúng hướng hơn, an toàn hơn và kết quả cũng khả quan hơn nhiều. Về phía môi giới, dù không đưa ra nhiều mã khuyến nghị, nhưng “ba chữ cái” lại rất chất lượng.
Còn theo anh Quân, một nhà đầu tư khác, anh đã thực hiện thuê tư vấn từ 2 năm nay, mỗi tháng chi phí 7,5 triệu đồng. Việc tư vấn đầu tư chủ yếu được thực hiện cho các cổ phiếu dài hạn, với quan điểm vòng ra vào cho mỗi cổ phiếu ít nhất từ 6 tháng đến 1 năm. Ngoài ra, bản thân anh Quân còn dành khoảng 200 triệu đồng cho việc tham gia các cổ phiếu đầu cơ để nắm bắt nhịp đập thị trường.
“Tư vấn của tôi khá bảo thủ khi hầu như không bao giờ tư vấn cho các cổ phiếu ngắn hạn, bù lại, các nghiên cứu, đánh giá tiềm năng cổ phiếu trung hạn của bạn ấy rất ổn. Tôi cũng tôn trọng điều này vì thấy hiệu quả mang lại tốt và đó là phong cách riêng của mỗi tư vấn”, anh Quân cho biết.
Không còn "bữa trưa" miễn phí
Ngày càng có nhiều nhà đầu tư chủ động tìm kiếm các môi giới và thực hiện trả phí để nhận được các tư vấn chuyên sâu hơn. Các môi giới sau khi có đủ “giờ bay” cũng chủ động thành lập nên các room tư vấn riêng có tính phí.
Trao đổi cùng phóng viên Báo Đầu tư Chứng khoán, anh Nguyễn Chương, chuyên viên tư vấn đầu tư Công ty Chứng khoán FPT Chi nhánh TP.HCM - người mới chính thức mở room tư vấn tính phí dành riêng cho các nhà đầu tư trả tiền theo tháng cho biết, đến thời điểm hiện tại, dù chỉ mới mở room được khoảng 2 tháng, nhưng kết quả là rất tốt. Các nhà đầu tư tham gia đều chia sẻ rằng, họ hiểu hơn về chứng khoán, không mua bán liên tục, học được tính kiên nhẫn và kiểm soát được tâm lý tốt hơn.
“Mục đích khi mở room tính phí, ngoài việc khuyến nghị cổ phiếu, tôi còn giúp nhà đầu tư hiểu hơn về bản chất của đầu tư chứng khoán và có được những kỹ năng cần thiết trong quá trình đầu tư”, anh Chương nói.
Ngày càng có nhiều nhà đầu tư chủ động tìm kiếm các môi giới và thực hiện trả phí để nhận được các tư vấn chuyên sâu hơn. Các môi giới sau khi có đủ “giờ bay” cũng chủ động thành lập các room tư vấn riêng có tính phí.
Sau khi 3 năm làm nghề, 5 năm trực tiếp đầu tư, khi đã đủ kinh nghiệm, đủ kiến thức trên thị trường để có thể tư vấn một cách độc lập, anh Chương mới bắt đầu thực hiện việc thu phí này.
Trên room thu phí, anh Chương cũng đặt ra những nguyên tắc, kỷ luật đầu tư và thực hiện một cách nghiêm túc. Room không khuyến nghị theo dạng trading liên tục, mà tập trung nhiều hơn vào phân tích các luận điểm đầu tư, phân tích chi tiết điểm mua để tránh việc cổ phiếu đó rơi vào xu hướng điều chỉnh, cách phân bổ vốn như thế nào là hợp lý và đặc biệt là phải quản trị rủi ro thật chặt.
Theo anh Chương, kinh nghiệm nghề nghiệp cho thấy, việc kiếm lợi nhuận từ thị trường rất dễ, nhưng nếu không biết cách bảo toàn số lợi nhuận đó thì cũng dễ bị thị trường lấy lại chỉ sau 1 - 2 phiên giảm mạnh. Nắm bắt được điều này nên anh tập trung tư vấn theo nguyên tắc đầu tư bền vững, để nhà đầu tư khi tham gia room có thể tồn tại trên thị trường 5 - 10 năm hay đến suốt đời, vì đầu tư chứng khoán không chỉ là một vài ngày, mà là cả một quá trình.
Ngoài ra, bản thân anh Chương cũng sẽ đồng hành cùng nhà đầu tư thông qua một danh mục mẫu trong tài khoản chứng khoán mà broker này đang đầu tư. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư có thể yên tâm hơn khi tham gia room.
“Ở những giai đoạn đầu triển khai sẽ ít nhà đầu tư tham gia và cũng là những thử thách đối với em, nhưng để có được sự công tâm và hiệu quả trong tư vấn, em sẽ tiếp tục cố gắng đẩy mạnh thu phí tư vấn đầu tư, để qua đó giúp nhà đầu tư hiểu hơn về chất lượng tư vấn tốt hơn số lượng tư vấn, cũng như trách nhiệm trong mỗi khuyến nghị của chuyên viên tư vấn”, Chương chia sẻ.
Cũng nhìn nhận về xu hướng bắt tay hợp tác để đầu tư theo kiểu win - win này, một broker khác cho biết, ở Việt Nam nói chung và trên thị trường chứng khoán nói riêng, việc gì miễn phí thì luôn được nhiều người đón nhận. Thời điểm hiện tại, nhiều nhà đầu tư F0 mới tham gia thị trường và họ thường thông qua các diễn đàn để nghe phím mã, rất ít người chịu bỏ công sức ra tìm hiểu.
Chính vì vậy, không ít broker khi bắt đầu triển khai room thu phí cũng nhận được nhiều thắc mắc như: có phí giao dịch rồi sao còn thu phí tư vấn, hay thu phí rồi có được mua bán liên tục hay không?...
Ở các thị trường phát triển như Mỹ, Hàn Quốc, Nhật Bản… thì những công ty tư vấn thường sẽ độc lập với các công ty chứng khoán để tránh dính đến các vấn đề lợi ích. Thông thường, khi nhà đầu tư tham gia muốn nhận được tư vấn thì ngoại trừ các phí cố định còn các chi phí tư vấn đầu tư.
Đánh giá về câu chuyện tư vấn đầu tư, một nhà đầu tư có nhiều năm kinh nghiệm chia sẻ cùng phóng viên rằng, để có thể kiếm lợi nhuận trên thị trường chứng khoán, nhà đầu tư phải có các công cụ hỗ trợ đủ tốt.
Ví dụ, với đầu tư cơ bản thì phải có các báo cáo phân tích chuyên sâu; đầu tư kỹ thuật thì phải có phần mềm, code lọc; đầu tư theo thông tin thì phải quan hệ được với đội nhóm có chất lượng và trên hết là không có gì miễn phí, mọi thứ đều có giá trị, muốn có lợi nhuận và nhiều lợi nhuận, thì đều phải bỏ tiền bạc và công sức. Trong đó, việc thuê các tư vấn cũng là một giải pháp hiệu quả và ngày càng phổ biến, nhất là với các nhà đầu tư không có khả năng phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật…
Mở rộng thêm, nhà đầu tư kỳ cựu này cho rằng, nếu để ý thì các khuyến nghị đầu tư miễn phí từ các đơn vị tư vấn, môi giới đều ghi rõ từ chối trách nhiệm. Bởi đó là thứ các đơn vị này làm miễn phí cho cộng đồng, đơn vị cung cấp và người nhận thông tin không ràng buộc nhau, không ký hợp đồng cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư, có điều khoản lời/lỗ cụ thể với người đọc/nghe/xem.
“Nếu muốn có thông tin chuyên sâu, không cách gì khác ngoài việc nhà đầu tư phải tự tìm hiểu hoặc mất phí để sử dụng dịch vụ”, nhà đầu tư này khẳng định.
