Vừa qua, vụ án Phan Thúy Mai, cựu Giám đốc Công ty cổ phần An Phát lừa đảo chiếm đoạt tài sản được đưa ra xét xử. Tuy nhiên, do sức khỏe bị cáo không đảm bảo, Hội đồng xét xử đã quyết định dời phiên tòa sang ngày 30/9/2017.
Theo cáo trạng, đầu năm 2007, UBND tỉnh Vĩnh Phúc ký Quyết định số 99 giao 973.839,8 m2 đất cho Công ty An Phát xây dựng Khu du lịch 79 Mùa Xuân tại xã Thanh Lâm và xã Đại Thịnh. Trong đó, đất ở dạng biệt thự, nhà vườn là 162.897 m2; công trình xây dựng cơ bản là 267.782 m2 (thời hạn thuê 49 năm); diện tích đất các công trình công cộng, hạ tầng khu đô thị, nhà tưởng niệm Bác Hồ là 488.542,8 m2…
Từ ngày 4/2/2008 – 15/7/2008, UBND tỉnh Vĩnh Phúc cấp cho Công ty An Phát 194 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất; trong đó, có 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất nền biệt thự BT10-08 và BT10-10 diện tích hơn 6.500 m2.
Ngay sau khi các thửa đất trên được cấp sổ đỏ, Mai lợi dụng chức vụ Giám đốc công ty lập chứng từ khống, hợp thức hóa hồ sơ, tự ý chuyển nhượng hai thửa đất biệt thự trên thành sở hữu cá nhân. Sau đó, Mai dùng 2 sổ đỏ đó làm tài sản đảm bảo cho bên thứ ba vay tiền.
Ngoài vị trí Giám đốc Công ty An Phát, Phan Thúy Mai còn giữ chức Giám đốc Công ty Star Hair. Năm 2008, Công ty Star Hair có khoản vay 12 tỷ đồng với Ngân hàng Đông Á. Tài sản bảo đảm là 2 căn biệt thự BT10-08 và BT10-10. Năm 2009, Ngân hàng tiếp tục giải ngân cho Công ty Star Hair hạn mức 25,5 tỷ đồng.
Toàn bộ dòng tiền vay này được Phan Thúy Mai góp vốn vào Công ty An Phát. Trên báo cáo tài chính của Công ty An Phát năm 2008, 2009 không thể hiện việc Công ty An Phát vay của Công ty Star Hair, mà chỉ thể hiện việc trả lãi đối với khoản vay này.
Năm 2009, đến hạn trả nợ ngân hàng, Mai thế chấp căn nhà ở Sài Gòn vay tiếp 16,1 tỷ đồng, đồng thời giải chấp 2 giấy chứng nhận quyền sở hữu nền đất biệt thự. Nhằm thanh toán khoản nợ trên, Phan Thúy Mai tiếp tục sử dụng 96 quyền sử dụng đất của Công ty An Phát đảm bảo vay số tiền 89 tỷ đồng. Đến nay, bị cáo đã mất khả năng thanh toán.
Không dừng lại ở đó, theo đơn thư tố cáo của cổ đông Công ty An Phát mới đây, Phan Thúy Mai có nhiều hành vi trái pháp luật, lạm dụng danh nghĩa Giám đốc dùng tài sản Công ty là 124 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để ký kết nhiều hợp đồng tín dụng bất hợp pháp tại DongA Bank.
Theo đơn thư của cổ đông, từ năm 2007 - 2014, Phan Thúy Mai ký 29 hợp đồng tín dụng với DongA Bank vay 943 tỷ đồng. Phần lớn các hợp đồng không tuân thủ các quy định về trình tự thủ tục, điều kiện, sử dụng tiền vay không đúng mục đích.
Mục đích vay ghi trong hợp đồng là bổ sung vốn đầu tư dự án, nhưng thực chất Mai chủ yếu sử dụng để đảo nợ, chi phí công ty, nộp thuế sử dụng đất. Cụ thể như hợp đồng tín dụng ký ngày 20/2/2009, ngân hàng giải ngân cho Công ty An Phát vay 50 tỷ đồng ngắn hạn. Phan Thúy Mai sử dụng 48 tỷ đồng đảo nợ cho các hợp đồng tín dụng khác và chỉ sử dụng 44 triệu đồng vào mục đích của Công ty.
Theo các cổ đông, những giao dịch trên đã cản trở trực tiếp tiến độ xây dựng dự án, mặt khác còn đẩy Công ty đến bờ vực phá sản. Quyền lợi của cổ đông bị xâm hại, nguy cơ mất vốn trầm trọng. Đến nay, toàn bộ các giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của Công ty bị ngân hàng siết nợ và bán cho Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng - VAMC.
