Bị cáo Ấm tại tòa.
TAND TP Hà Nội vừa xử phạt bị cáo Kiều Đức Ấm (SN 1966, ở huyện Thạch Thất, nguyên Chủ tịch HĐQT kiêm giám đốc quỹ tín dụng cơ sở Đại Đồng) mức án 16 năm tù về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.
Giữa năm 2016, Cục Thanh tra giám sát Ngân hàng TP Hà Nội tiến hành kiểm tra, phát hiện Quỹ tín dụng Đại Đồng thiếu hụt tiền 2,7 tỷ đồng. Xét thấy có dấu hiệu hình sự, thanh tra chuyển hồ sơ vụ việc sang cơ quan cảnh sát điều tra.
Quá trình điều tra thể hiện, năm 2007, Kiều Đức Ấm được bổ nhiệm giữ chức vụ Chủ tịch HĐQT kiêm Giám đốc Quỹ Tín dụng nhân dân (TDND) cơ sở Đại Đồng.
Lợi dụng tình hình sau tết nguyên đán có ít khách hàng đến giao dịch, Quỹ tín dụng không thường xuyên mở kho tiền nên bị cáo đã sử dụng chìa khóa dự phòng tự mở kho lấy số tiền hơn 1,3 tỷ đồng. Sau khi lấy tiền, ông ta cho người quen vay và tiêu xài cá nhân hết.
Ngày 21/3/2016, kế toán và thủ quỹ đã đề nghị Ấm cùng mở kho tiền để lấy tiền mặt phục vụ giao dịch thì Ấm nói bị mất chìa khóa nhằm che đậy cho hành vi sai trái. Các nhân viên tiếp tục đề nghị Ấm dùng chìa khóa dự phòng nhưng Ấm không đồng ý. Do đó, Quỹ tín dụng đã báo sự việc với Thanh tra ngân hàng.
Ngoài hành vi trên, từ năm 2015 – 2016, Kiều Đức Ấm còn nhờ 7 người thân, quen đứng tên làm hồ sơ vay vốn tại Quỹ tín dụng bằng hình thức tín chấp không đúng với quy chế cho vay. Sau đó, Ấm ký duyệt các hồ sơ cho vay tín chấp này và chỉ đạo cấp dưới giải ngân.
Theo cáo trạng, những người đứng tên vay đưa lại toàn bộ số tiền được giải ngân cho Kiều Đức Ấm và thỏa thuận ông ta phải có trách nhiệm trả tiền gốc, lãi các khoản vay này. Tổng số tiền 7 người đứng tên vay cho Ấm là hơn 1 tỷ đồng.
Quá trình điều tra, Kiều Đức Ấm đã khắc phục, trả lại cho Quỹ tín dụng được hơn 147 triệu đồng, số tiền còn chiếm đoạt là hơn 2,2 tỷ đồng.
Ngoài ra, cơ quan điều tra còn xác định Kiều Đức Ấm có hành vi chỉ đạo thuộc cấp làm sai. Cụ thể, năm 2008, Ấm tổ chức họp HĐQT Quỹ tín dụng và thống nhất quyết định đầu tư xây dựng trụ sở làm việc của Quỹ. Nguồn tiền đầu tư lấy từ vốn góp của các cổ đông sáng lập và tiền của khách hàng gửi tiết kiệm. Đến cuối năm 2009, trụ sở Quỹ hoàn thành và đi vào sử dụng. Tổng số tiền thanh toán công trình là hơn 1,8 tỷ đồng.
Do vốn điều lệ của Quỹ chỉ có hơn 1 tỷ đồng mà theo Thông tư số 62 ngày 29/6/2006 của Bộ Tài chính thì Quỹ tín dụng nhân dân cơ sở được xây dựng trụ sở không vượt quá 50% vốn điều lệ. Để hợp thức hóa khoản tiền đã chi phí xây dựng trên, Ấm đã chỉ đạo chị Khuất Thị Mai - Ủy viên HĐQT Quỹ viết các phiếu chi thể hiện thanh toán tiền xây dựng đối với số tiền hơn 452 triệu đồng, số tiền gần 1,4 tỷ đồng còn lại được hạch toán “treo” trên sổ sách kế toán bằng hình thức: Hằng ngày Quỹ vẫn ghi nhận tồn quỹ tiền mặt số tiền gần 1,4 tỷ đồng.
Cơ quan chức năng xác định, với hành vi này, không có căn cứ xác định thiệt hại cụ thể đối số tiền thâm hụt quỹ do việc xây dựng trụ sở làm việc của Quỹ vượt mức quy định. Bên cạnh đó, Kiều Đức Ấm không tư lợi hay chiếm đoạt nên cơ quan điều tra không đề cập xử lý hình sự.
