YSwealth – Công cụ quản lý tài sản dành cho nhà đầu tư tích hợp trong YSradar
Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (VSD) cho biết, tính chung nửa đầu năm 2022 đã có tới gần 1,85 triệu tài khoản chứng khoán được cá nhân trong nước mở mới, gấp ba lần cùng kỳ năm trước và cao hơn 21% so với số mở mới cả năm 2021. Tính đến hết quý 2, số tài khoản chứng khoán của nhà đầu tư trong nước đã tương đương 6,2% dân số (hơn 6,1 triệu tài khoản). Sự bùng nổ của thị trường chứng khoán trong thời gian qua đã thúc đẩy các công ty chứng khoán đẩy mạnh chuyển đổi số, tạo ra nhiều công cụ sản phẩm hiện đại thu hút nhà đầu tư.
Với sự phát triển của công nghệ, nhu cầu đầu tư chủ động cũng được đáp ứng. Tuy nhiên, việc tìm kiếm một cơ hội đầu tư vừa có lợi nhuận tối ưu, vừa đảm bảo rủi ro ở mức chấp nhận được trong thị trường chứng khoán biến động là thách thức không nhỏ với các khách hàng có giới hạn về tài chính, không đủ kiến thức và kinh nghiệm đầu tư.
YSwealth có gì đặc biệt?
Hướng đến việc đa dạng hóa danh mục đầu tư, giúp người dùng có thêm lựa chọn phù hợp, nhiều công ty tài chính – chứng khoán đã nỗ lực đưa “cố vấn ảo” vào hỗ trợ nhà đầu tư. Trong đó, công cụ quản lý tài sản YSwealth của Chứng khoán Yuanta Việt Nam tích hợp trong YSradar được xem là “cố vấn ảo” đầy thông minh và dày dặn kinh nghiệm.
Là công cụ tài chính cá nhân đắc lực cho phép khách hàng kết nối với hệ sinh thái đa dạng của YSVN, YSwealth sẽ đáp ứng được nhu cầu về quản lý danh mục đầu tư chứng khoán, giúp nhà đầu tư dễ dàng lựa chọn danh mục phù hợp với mục đích, nhu cầu, số vốn đầu tư và “khẩu vị” rủi ro của mình. Thông qua việc khảo sát trước khi bắt đầu sử dụng, hệ thống sẽ tự động xác định danh mục đầu tư và khẩu vị rủi ro của từng cá nhân, nhằm đảm bảo danh mục đầu tư phù hợp và phân chia dòng tiền vào các nhóm danh mục một cách hợp lý, giúp nhà đầu tư tối ưu lợi nhuận.
Đây là một nỗ lực lớn của Chứng khoán Yuanta Việt Nam trong việc vừa đa dạng hóa các tính năng trên một ứng dụng, vừa mở rộng đối tượng khách hàng để giúp nhà đầu tư có thêm nhiều lựa chọn phù hợp. Không chỉ dành cho khách hàng sở hữu nguồn vốn lớn, YSwealth phù hợp với mọi nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư mới gia nhập thị trường chứng khoán hay các nhà đầu tư cá nhân nhỏ lẻ chưa có nhiều kinh nghiệm, nguồn vốn ít, cũng có cơ hội tiếp cận được danh mục quản lý tài sản theo các lý thuyết đầu tư kinh điển mà trước đây chỉ dành cho các nhà đầu lớn như các quỹ đầu tư hay các cá nhân siêu giàu.
“Cố vấn ảo” YSwealth giúp hoạch định đầu tư chứng khoán
YSwealth được ví như một “trợ lý tài chính đa năng” trong thời đại số, nơi khách hàng dễ dàng tìm kiếm, lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp và thuận tiện trong việc quản lý tài sản chỉ trên một ứng dụng.
 |
Nhà đầu tư dễ dàng lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp với “khẩu vị” rủi ro của mình nhờ YSwealth |
Dựa vào khẩu vị rủi ro của từng cá nhân, “cố vấn ảo” này sẽ đưa ra khuyến nghị danh mục đầu tư phù hợp và trọn vẹn, bao gồm cả tỷ trọng phân bổ cũng như giá mua giá bán từng cổ phiếu cụ thể, không còn chỉ khuyến nghị mua riêng lẻ từng cổ phiếu như các phương thức nghiên cứu phân tích truyền thống. Qua đó giúp tối ưu được lợi nhuận trong khi vẫn kiểm soát được rủi ro và gia tăng tài sản tích lũy.
Việc đầu tư thông qua YSwealth sẽ giúp các nhà đầu tư không chuyên giảm thiểu thời gian theo dõi thị trường chứng khoán nhờ khả năng phân tích, đưa ra mức khuyến nghị hợp lý của “cố vấn ảo”. Công cụ này cũng tổng hợp lịch sử giao dịch của các mã chứng khoán trên thị trường, để khuyến nghị nhà đầu tư cân nhắc nên mua hay bán. Dữ liệu được cập nhật realtime - tức bám sát chuyển động của thị trường chứng khoán, giúp nhà đầu tư không để lỡ cơ hội hoặc kịp thời bảo toàn tài sản trước những đợt biến động.
Bên cạnh việc ứng dụng công nghệ để gia tăng sự tiện lợi trong đầu tư chứng khoán, YSVN cũng luôn chú trọng đến việc giúp nhà đầu tư trang bị thêm các kiến thức, tư duy đầu tư để quản lý tài chính cá nhân tốt hơn và quản trị danh mục đầu tư hiệu quả hơn, vừa tạo ra lợi nhuận vừa kiểm soát được rủi ro. Do đó, đi cùng với YSwealth là khóa học miễn phí về “Hoạch định tài chính cá nhân và Quản lý tài sản”.
Khóa học giúp cho các nhà đầu tư trang bị kiến thức, xác định được mục tiêu – năng lực tài chính để thiết lập kế hoạch chi tiêu, đầu tư theo cách phù hợp nhất. Tham gia khóa đào tạo, người học sẽ nhận diện được “khẩu vị rủi ro” của bản thân, điều mà nhiều nhà đầu tư cá nhân trước nay còn chưa nhận thấy rõ, để từ đó lập nên một kế hoạch tài chính cá nhân cũng như quản trị danh mục đầu tư hiệu quả, phù hợp nhất với cá nhân mỗi người.
Với giao diện thân thiện, thao tác dễ dàng, đa dạng danh mục đầu tư, chứng khoán Yuanta Việt Nam kỳ vọng YSwealth sẽ giúp nhà đầu tư có những giải pháp quản lý tài chính cá nhân hiệu quả để hiện thực hóa giấc mơ tài chính của mình. Đồng thời, khẳng định lần nữa về cam kết cung cấp các sản phẩm dịch vụ tài chính vượt trội, hướng tới việc phát triển bền vững và đồng hành cùng nhà đầu tư trên chặng đường chinh phục mục tiêu tài chính, đầu tư chứng khoán hiệu quả để gia tăng lợi nhuận tối đa.
