Cụ thể, tỷ lệ ký quỹ sẽ do các CTCK quy định. Trong đó, tỷ lệ ký quỹ ban đầu không được thấp hơn 60%, tỷ lệ duy trì không được thấp hơn 40%. Thời hạn cho vay thỏa thuận nhưng không quá 3 tháng tính từ giải ngân. CTCK có thể tiếp tục gia hạn thời gian cho vay nhưng không quá 3 tháng.
Căn cứ vào tình hình hoạt động thị trường chứng khoán, Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước có thể điều chỉnh tỷ lệ ký quỹ.
Các chứng khoán đủ điều kiện giao dịch ký quỹ là cổ phiếu, chứng chỉ quỹ đầu tư niêm yết tại Sở Giao dịch chứng khoán (HOSE và HNX), có thời gian niêm yết trên 6 tháng, không bị bị tạm ngừng giao dịch, bị cảnh báo, hủy niêm yết, kiểm soát. Kết quả kinh doanh trên báo cáo tài chính gần nhất đã kiểm toán của tổ chức niêm yết chứng khoán phải có lãi. Nếu là quỹ đầu tư đại chúng thì NAV (giá trị tài sản ròng) phải lớn hơn mệnh giá trong 3 tháng liên tiếp. Danh sách cụ thể sẽ do các Sở GDCK công bố dựa trên quy định trên.
CTCK không được cho khách hàng vay tiền để thực hiện giao dịch ký quỹ đối với cổ phiếu, chứng chỉ quỹ đầu tư do chính CTCK bảo lãnh phát hành trong vòng 6 tháng tính từ khi hoàn tất đợt phát hành; cổ phiếu của công ty niêm yết sở hữu từ 50% trở lên vốn điều lệ của CTCK và đối với cổ phiếu của công ty niêm yết do CTCK sở hữu từ 50% trở lên.
Để tránh hiện tượng làm giá cổ phiếu, CTCK cũng không được phép cung cấp margin đối với cổ phiếu của chính mình.
CTCK được thực hiện giao dịch ký quỹ phải đáp ứng một điều kiện như không có lỗ lũy kế lớn hơn hoặc bằng 50% vốn điều lệ, tỷ lệ tổng nợ trên vốn chủ sở hữu không vượt quá 6 lần. Quan trọng nhất, tỷ lệ vốn khả dụng theo quy định tại Thông tư số 226/2010/TT-BTC lớn hơn 150% trong vòng 3 tháng gần nhất. Ngoài ra, CTCK phải có hệ thống giao dịch phục vụ giao dịch ký quỹ, giám sát tài khoản giao dịch ký quỹ; quy trình nghiệp vụ và quy trình quản lý rủi ro cho nghiệp vụ giao dịch ký quỹ.
Tổng dư nợ cho vay giao dịch ký quỹ của một CTCK không được vượt quá 200% vốn chủ sở hữu của CTCK. Tổng mức cho vay giao dịch ký quỹ đối với một khách hàng không được vượt quá 3% vốn chủ sở hữu của CTCK. Tổng dư nợ cho vay giao dịch ký quỹ đối với một loại chứng khoán không được vượt quá 10% vốn chủ sở hữu của CTCK. Tổng số chứng khoán cho vay giao dịch ký quỹ của một CTCK không được vượt quá 5% tổng số chứng khoán niêm yết của một tổ chức niêm yết.
Điểm đáng chú ý là CTCK nào vi phạm các quy định từ 3 lần trở lên sẽ bị ngừng giao dịch ký quỹ trong vòng 12 tháng.
